篇一：银行案件防控工作会议
凝心聚力促发展
多措并举保平安
努力开创我市银行业案件防控和安全保卫工作新局面
——书记在ⅩⅩ银行业ⅩⅩ年案件防控和安全保卫工作会议上的讲话
同志们：
这次会议的主要任务是，传达贯彻安徽银监局ⅩⅩ年案件防控和安全保卫工作会议精神，总结回顾我市ⅩⅩ年银行业案件防控和安全保卫工作情况，分析研判当前银行业案件防控和安全保卫工作形势及我市银行业案件防控和安全保卫工作中存在的问题，研究部署ⅩⅩ年我市银行业案件防控和安全保卫工作。
下面，我结合ⅩⅩ银行业实际，讲三个方面的内容。
一、ⅩⅩ年ⅩⅩ银行业案件防控和安全保卫工作回顾
ⅩⅩ年，ⅩⅩ银监分局深入贯彻落实科学发展观，以“银行业内控和案件防控执行年”活动为抓手，深入开展各类风险排查和安全保卫工作检查，有力推动了我市银行业案件防控和安全保卫工作的不断深入。
(一)分解任务，强化责任。召开全市银行业案件防控和安全保卫工作会议，围绕“大案防”的构想，系统部署各项工作任务，与各银行业机构“一把手”签订案件防控和安全保卫工作责任书，不定期召开联席会议，分析案防和安全保卫工作形势，明确工作目标。通过这些措施，形成了各级领导重视，全员积极参与，案
防责任明确，各方齐抓共管的安全防范机制。
(二)加强案防和安保工作的督查指导。以“内控和案件防控执行年”活动为契机，结合“三个办法一个指引”的贯彻执行，以银行业内控机制建设为重点，对建立内部治理、风险管理、责任追究、协调联动、培训教育“五项机制”等情况开展督查，针对督查中发现的问题，要求各银行业金融机构要进一步提高认识、切实增强操作风险防范意识、不断完善内控制度体系、提高制度执行力。
(三)强力推动案件风险排查。组织全市银行业深入开展存款风险滚动排查、企业社保基金(资金)账户风险排查，通过排查，推动各银行业机构全面查漏补缺，及时修订、细化相关内控制度和操作规程，控制和降低了岗位风险。开展规范代理保险业务活动，针对年初辖内保险代理市场手续费支出不规范，涉嫌商业贿赂等问题，为规范代理保险业务经营，推动银行业代理保险业务健康发展，我分局会同银行业协会和ⅩⅩ市保险业协会，对辖内银行营业网点代理保险业务情况进行了检查，有效遏止了保险代理市场中案件的发生。
(四)强化案件风险预警。通过下发监管意见书、约见谈话、辖内通报、召开专项会议、督办检查等措施强化风险预警和提示，促进案防工作由“控”到“防”的实质性转变。
(五)加强警示教育，营造案防工作舆论声势。依托《ⅩⅩ银行业案件工作简报》平台，加强银行业机构之间案防工作的沟
通交流；加强对全市银行业从业人员的警示教育，ⅩⅩ年6月份举办了为期半个月的“ⅩⅩ银行业反腐倡廉警示教育图片展”，全辖三千多名银行业从业人员观看了图片展并结合自己工作实际撰写心得体会，从中筛选60余篇汇编成《ⅩⅩ市银行业反腐倡廉警示教育启示录》，发至辖内银行业金融机构，供从业人员学习，对筑牢银行业从业人员拒腐防变思想道德防线，奠定了基础。
（六）强化“人防、技防、物防”的安保防范设施体系。认真贯彻安徽银监局关于安全保卫工作要求，督促辖内银行业金融机构抓好三个方面安全防范设施建设：一是抓好监控录像、联网报警、防尾随联动门、金库和现金押运等重点防范措施的改造和升级，提高防抢劫、防盗窃、防灾害事故的功能。二是督促各机构定期开展防盗防抢演练，增强员工处置各类突发事件的应变能力。三是建立和完善各项安全保卫规章制度，规范操作程序，提高防范操作风险的能力。
（七）构筑点面结合的安全保卫监督检查机制。按照安徽银监局的统一部署，ⅩⅩ年，我分局组织开展了对银行业金融机构枪支弹药管理及使用和营业网点、业务库安全情况两项安全保卫工作现场检查，针对检查中发现的问题和安全隐患，下发了监管意见书，提出了监管要求。对后续跟踪检查中发现的整改不及时、不到位机构的领导班子进行了监管谈话，提出了严厉的批评并要求限期整改。同时采取电话查岗、突击检查等方式，加强重大节
日、敏感时期的风险提示和督促检查。初步形成了点面结合的安全保卫工作监督检查机制。
同志们，在监管部门和银行业机构的共同努力下，通过持续深入的推进和扎实有效工作，我市银行业ⅩⅩ年案件防控和安全保卫工作取得了积极的成效：除濉溪农村信用联社通过自查，挖掘出一起违法放贷陈案外，全辖其他银行业机构均实现了零发案的目标。这些成绩的取得，是大家尽心履职、勤奋工作的结果。在此，我谨代表ⅩⅩ银监分局党委，向在座的各位，表示衷心地感谢!
二、当前银行业案件防控和安全保卫工作面临的形势和问题
ⅩⅩ年，既是“十二五”规划的开局之年，又是国际国内经济金融形势变化莫测、异常复杂的一年；既是发展的重要战略机遇期，又是社会矛盾凸显期，银行业面临的形势依然复杂，案防和安保工作的挑战和压力仍然很大。
(一)风险暴露的几率在增大。
一方面，2009年应对金融危机以来，贷款规模和业务量急剧扩大，对银行业机构内控的适应性、操作的合规性形成严峻考验。案件风险往往有延后效应，未来几年银行业案件有可能会逐步显现。尤其在固定资产投资项目方面，正进入风险与案件多发期，银行业信贷领域的案件风险不容忽视。另一方面，今年货币政策从“适度宽松”回归“稳健”，流动性的收紧必将导致社会资金需求相对紧张，一些内外勾结诈骗、挪用银行资金的案件可能增加。一些旨在通过投机活动非法
获取银行资金的行为可能因资金链断裂而案发。
(二)司法打击犯罪的力度在加大。为了进一步打击涉及银行业的犯罪活动，最高人民检察院和公安部在《刑法修正案(三)》至《刑法修正案(七)》新增和修订多个新罪名的基础上，于去年联合颁布了《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》。该规定进一步修订、完善了有关案件的追诉标准。涉及我们银行业的主要有两点：一是大量涉及银行业犯罪的立案标准被重新进行了梳理和归类。二是很多涉及银行业犯罪的立案标准比较低。这表明，公安、司法机关为强力打击银行领域犯罪行为已经从制度层面进行了强化。全国公安机关也于去年开始，正式掀开了重点打击银行信贷领域违法放贷犯罪活动的序幕。同时，审计部门也在不断加大对这一领域的审计力度。正是在这样的背景下，一批在全国范围内影响较大的大要案，经由审计、公安机关主动查办而接连暴露。
(三)外部侵害的手段在翻新。近年来，不法分子作案的技术和手段也在不断翻新和提高，其对银行业机构的业务特征越来越了解，更加倾向于瞄准风险管理较弱的机构以及银行管理薄弱的环节，甚至勾结银行内部人员，有组织、有预谋地实施攻击。一些依托电子信息、网络技术等高科技手段，主要针对网络银行、电子银行及银行卡业务的新型犯罪形态也在不断出现和扩散。这些都对我们的防控能力形成了很大挑战。
从去年的全省案件情况通报看，银行业机构虽然一类案件数
量大幅下降，却先后发生了多起遭受诈骗、盗窃、抢劫等外部侵害的二类案件，特别是骗贷、信用卡诈骗案件明显增多。这些案件的爆发，不仅反映了复杂的经济金融环境对社会安定以及银行业机构经营安全的严峻挑战，犯罪分子的屡屡得手，更暴露出部分银行业机构在风险防控与合规管理上的诸多漏洞和隐患。
(四)案防基础工作薄弱点明显。从全省通报的情况看，与2009年相比，ⅩⅩ年新发生了1件百万元以上案件，在这起案件中，3名涉案人员利用担任农商行基层网点负责人及记账员的条件，合伙作案，自2004年起，长期挪用某地方机关单位资金，直至案发。其实他们的作案手段很简单，就是带着盖有现金收讫章的空白现金缴款单上门收款，然后截留不入账或直接从该单位账户划款。其中1名作案人长期以来一直携带伪造的对账单上门对账或者私盖单位印章，伪造对账单回单。这么低级的作案手法竟然长期都没有发现?我们都经常讲，要岗位交流、岗位制约，要加强账户支付审查，记账和对账要岗位分离，为什么就难以做到?所以去年一年，我们监管部门多次提示了账户风险，也多次部署了风险排查，仍然发生这种同质同类案件，值得大家反思!今后，凡是对于这种已经提示过风险、部署过检查，又发生同质同类案件的，一律要严肃追究相关人员的责任。
同志们，银行业案件的爆发无一不反映出管理制度的松懈、内控执行意识的薄弱、员工教育的匮乏，以及责任感的缺失。任何一起大要案的发生都绝非孤立事件，必然是长期疏于内控，风
险长时间累积后的集中反映。对风险不重视、不敏感、不作为，内控管理不严，制度执行不力，是案件爆发的真正内因。我们一定要汲取以往案件中的教训，杜绝侥幸心理，做到警钟长鸣，正视本机构、本系统在发展理念、内控合规、内审稽查、违规处罚等方面存在的问题，有针对性的予以整改，以防患于未然。
结合银行业金融机构以往的案件，我把案发的原因（也就是发案银行业机构存在的一些问题）简要的进行了归纳，主要有以下几个方面：
一是激励约束机制存在偏差。从近年来通报的银行业机构案件看，案件虽然多发生在基层，根子却在上面。部分银行业机构盲目追求规模扩张，片面强调收益，在考核激励上过度将财务费用、绩效奖励与存贷款任务、发展速度相挂钩，导致高管层过度关注经营业绩，对加强内部管理投入的时间和精力较少，基层机构热衷于铺摊子、抢份额、拉客户，为完成经营指标不惜违规，有的甚至将应予重点关注的人视为“能人”，无原则地重用，带病提拔、从而为一些不法之徒伺机作案提供了可乘之机。
二是内控制度流于形式。当前银行业机构中存在一种现象：比较注重制度的建立，讲要求、作规定、下文件，但对制度的执行却重视不足、力度不强、对策不多，反馈评估机制也不通畅，导致制度的简单化执行、表面化执行、递减式执行和选择性执行的情况大量存在，制度流于形式。有一些基层网点，甚至连对账、贷款“三查”等最基本的内控制度都得不到有效执行。造成这种
现象的根本原因还在于部分银行业机构对内控的重要性认识严重不足，忽视执行力建设和合规文化建设。
三是内审稽核的监督作用发挥不够。部分银行业机构忽视案防工作的内生动力建设，对内审稽核在案防中的作用未予充分重视，导致内审稽核队伍与经营队伍非同步增长，内审稽核力量的补充滞后于机构和业务的高速扩张，内审检查的频率、质量和覆盖率难以保证，对内审稽核检查发现的问题也很难深入分析和持续跟踪整改。
四是对违规行为的处理表面化。部分银行业机构对违规行为未进行有效问责，批评多、处罚少，大事化小、小事化了，处罚起来也是内部通报、警告、罚款多，降级、免职、开除等措施少。有的机构对违规人员处理完了事，不能由表及里的分析原因，整改业务，导致同质同类问题不断。
五是案件信息报告存在缺陷。有的银行业机构只报告案件信息，不报告风险信息。有的银行业机构刻意纠缠一、二类案件归属问题。有的银行业机构人为缩小涉案金额。还有的银行业机构以司法机关尚未结案等为借口，推迟报告或故意瞒报案件，甚至相关部门已经上门办案，案件信息已在社会上传播，仍不向监管机构报告。这些问题不仅违反了案件信息报告的规定，严重干扰了对案件形势的分析判断，更反映了对案防工作认识不到位。
六是在安全保卫方面也存在一些亟待解决的问题。表现在以下几个方面：首先，思想重视程度不够。少数银行业金融机构领
导和职工对安全保卫工作仍然存在麻痹思想，抱有侥幸心理,制度落实不到位。其次，安全保卫人员配备不足。目前各银行业金融机构虽都已相应成立了专门的安全保卫机构，但专职的安全保卫人员仍配备不足，有的身兼数职，有的年龄偏大。第三，业务素质不高。特别是邮储银行和农村合作金融机构安全保卫工作起步晚，与商业银行相比，尚存在一定差距。从事安全保卫的人员专业化水平不高，接受系统化的培训少，部分基层工作人员更是缺少相关知识。第四，资金投入相对不足，虽然近几年各银行业金融机构安防重视程度有所提高，安防设施投入不断增加。由于历史原因，农村合作金融机构包袱太重，需改造的网点多，随着GA38-2004标准和银行业金融机构达标评估验收标准以及专项安全检查标准的逐年提高，农村合作金融机构各项安全保卫设施显的相对落后。第五，监督检查不到位。在安全保卫工作检查中发现，部分银行业金融机构对发现违反制度的行为往往是批评教育、查而不处，降低了安全保卫工作内控制度的严肃性和权威性；对物防、技防不达标的问题，仅限于向上级打报告等结果，而不是积极采取措施加以解决，使一些安全隐患久拖不决。
希望大家回去以后，能对照我上面讲的问题，主动梳理一下本机构在案防工作中存在的问题，认真进行改进。
三、ⅩⅩ年银行业案件防控和安全保卫工作任务
ⅩⅩ年，我市银行业案件防控和安全保卫工作的总体思路是：坚持惩防并举、预防为主的方针，认真履行案件防范和安全保卫工作职责，以案防新规为抓手，以银行业合规和内控执行力
建设为重点，强化目标责任制，强化责任追究，通过创新、完善案防体制，全面推动功能监管，力争年内实现案防和安保工作质量和效果的全面提升，着力推进“平安银行”建设。今年要重点抓好以下六个方面的工作：
(一)以案防新规为抓手，完善案防新体系。
最近一个时期，银监会案防制度建设取得了新的重大进展，连续颁布了《银行业金融机构案件处置工作规程》、《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》、《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》等三项制度。这些案防新规的密集出台，反映了银监会案防工作思路的重大突破，主要表现在：一是新的案件风险信息报送制度将案件的概念进一步宽泛，不再拘泥于一、二类案件，也不区分为内部操作型、外部侵害型或内外勾结型案件，而是全面统筹案防工作，要求按照统一的报送要求，及时、真实地报送风险信息。案件信息的报送范围既包括较为复杂的经济类案件，也包括相对简单的刑事案件，既包括已发生的案件，也包括成功堵截的案件和事件。二是案件数量不再作为案防工作考评重点，新的考评办法总体方向是由过去单纯考核“案发数量”和“涉案金额”的“单一型模式”向综合考核工作机制、队伍的素质和充足性、工作力度的“复合型模式”转变，更加关注案件信息报送的及时性、真实性和全面性以及案防工作的力度和质量，从而使考核工作更科学、更严格，更具针对性和有效性。这些案防新规的制定和颁布，有利于扭转目前银行业案件处置流
程不规范、风险信息报送不及时、案件处置职责边界不明晰的局面。
我分局将根据银监会案防新规的要求和原则，结合ⅩⅩ银行业实际，制定和完善ⅩⅩ银行业相应的制度。各银行业机构也要认真组织学习，切实加深对新规的理解和运用。
一是强化组织保障，制定切合实际的案防责任制。各银行业机构要建立健全案防工作的组织领导，由主要负责人挂帅，制定案防工作责任制，确保工作到位、责任到人。各银行业机构要牢固树立案件防控直接责任人的意识，逐级负责，将案防职责分解到每一级机构、每一个岗位和每一名经办人员。
二是实施新的案防工作考核办法，强化对案防工作质量、案件风险信息报送质量的监督和督促。我分局将通过通报、考评、现场办公等方式加强对各银行业机构的督导，确保案防工作的意图和要求得到有效落实。
三是结合自身实际，抓好配套制度体系建设，以实现案件(信息)报送、案件处置、案防工作组织、案防队伍建设、案件责任追究与处罚的标准化和制度化。
(二)以联动监管为依托，强化内控硬约束。
一方面，把推动银行业机构深化案防工作，作为我们提升监管有效性的一个重要内容，依靠案防牵头部门到市场准入、非现场监管、现场检查以及行政处罚等各个功能监管部门的共同努力，使之与日常监管的“面”有机结合起来，正所谓“五个”指
11头收拢到一起，才能攥紧拳头，形成合力，另一方面，银监会成立以来，“管风险”的理念已深入人心，“管风险”已大见成效，取得这样的成效，主要是因为风险监管设置了刚性指标，指明了风险底线，银行业机构一旦触碰“红线”，限业务、停准入等硬约束措施齐备。而抓案防“管内控”一直以来之所以收效甚微，恰恰因为相对缺乏刚性监管指标约束，导致对违规行为的处罚偏轻偏软，对合规风险的监管流于形式，不能起到震慑作用，大家一定要清醒地认识到，违规不一定都形成案件，但是案件的成因里往往有一定的违规存在。纵观近年来的案件，成因大多在于内控制度执行不到位，直接或间接地都反映出有章不循、违规操作等现象。对此，我们在今后的工作中，将依托联动监管，把抓案防“管内控”落实为硬约束，将银行业案防工作与“资本监管、与市场准入、与日常监管”相挂钩。
当前重点要抓好对银监发[2009]83号文的贯彻落实，做好以下三个方面。
一是案防工作与资本监管挂钩。建立案件与资本监管之间的联系，形成把案件风险金额与资本各类缓冲和附加挂钩，与当期拨备挂钩的机制。
二是案件整改验收实行多级复准。今年安徽银监局实行案发后整改验收以实质性的质量达标为准，不以处罚时段为达标依据，执行省局、分局多级复核制，落实现场复核，整改不到位的不复准。对虽未发案、但内控存在明显问题的银行也可采取停准
12入促达标的方式，不达标不复准。
三是将银行业机构内审稽核工作质效评价纳入监管评级参考要素。今年按照要求将对银行业机构内审稽核队伍建设和工作保障力度提出明确要求，引导银行业机构按照《银行业金融机构内部审计指引》的要求，进一步充实内审稽核力量，加强业务培训，健全内审稽核职能，扩大稽核范围，提高检查频率，确保内审稽核工作的有效性。
(三)以检查工作为切入点，提高制度执行力。
各现场检查部门、各银行业机构要严格按照安徽银监局关于狠抓内控执行力的要求，通过检查、整改、问责等一系列强力举措，以查促改，以改促建，将银行业案防工作推上新台阶。
一是全面开展内控制度执行力的突击检查。各现场检查部门、各银行业机构要充分发挥主观能动性，加强对内控突击检查的有效组织和计划安排，积极主动地以各种飞行检查、暗访暗查等灵活有效的方式对基层网点进行全方位、多角度的检查。突击检查要体现检查的突然性和针对性，以达到强化制度执行的目的。要在突查效果上下功夫，保证检查的质量、深度和覆盖面。对突查中发现的重点问题，要建立跟踪报告制度，督促限期整改。
二是重点开展对信贷领域的专项检查。各现场检查部门、各银行业机构要以深入贯彻落实“三个办法、一个指引”为契机，提前布控，全面开展信贷领域案件风险排查。各银行业机构的内审稽核部门要对“三个办法一个指引”的落实情况进行全覆盖的13自我检查。各现场检查部门要密切关注贷款用途等关键环节，通过实地抽查等方式检查银行业机构对于贷款三查制度的落实，坚决遏制因经济形势变化所诱发的违法骗贷和违法放贷案件的发生，严防信贷风险。
三是重点开展对柜台业务的专项检查。今年将重点开展防范柜台业务操作风险的督导工作。各银行业机构要组织柜台操作的规范性检查，对柜台重要岗位人员专门部署员工行为排查，坚持“三必查”：“业务异动必查，人员情绪异常必查，营业场所异样必查”，抑制柜台业务风险的发生。各现场部门要将柜台操作风险作为重点监测部位，以典型案件入手，整理案例材料，分析案发原因，向银行业机构全面提示风险，提出具体可行的防范要求，并督促机构认真落实。
四是有计划、有步骤地开展防范操作风险“十三条”和《操作风险管理指引》的督查。通过去年“银行业内控和案防执行年”活动的开展，各银行业机构加强内控与案防建设的意识有所增强，内控与案防制度进一步健全与规范，有章不循、违规操作等问题得到一定程度的遏制。从今年开始，各现场检查部门要继续围绕“制度执行力建设”这个核心，秉承“差别监管、突出重点、局部突破”的监管策略，重点开展对银行业机构落实防范操作风险“十三条”和“操作风险指引”情况的督查。首先，要遵循差别监管的原则，以求实效：对管理能力较差、风险评级较低的机构，允许其根据自身实际，在监管部门指导下，从“十三条”要
14求中选择部分条目，年内强化落实；对管理能力较强的机构，则要求全面落实“十三条”的规定。其次，要坚持跟踪评估，强化追责：各银行业机构要具体制定本机构落实“十三条”的工作规划，并按季度向我分局监管部门报告自查落实情况。各现场检查部门要不定期的组织抽查，深入基层、当面验证机构报告的情况。今年安徽银监局特别强调“年终一定要对银行业机构年初确立的目标完成情况进行逐项检查，一经发现未按规定完成，必须给予惩戒并要求限期整改，直至达标。对于实行监管评级的机构，监管部门还要将检查结果体现到评级中”。我分局将认真贯彻这一要求。
五是继续开展滚动式排查和案件稽查。各现场检查部门要督导所监管机构继续开展包括存款风险在内的全面业务风险、员工行为以及安全隐患的滚动式排查，“举一反三”，坚决防止同质同类问题屡查屡犯。当前尤其要关注农村中小机构等案发大户以及财政性存款、小额贷款、银行卡、“对账”等案防工作的薄弱领域和关键环节的风险排查，各现场检查部门可视情况组织专项抽查，以查促防，切实堵塞各类风险和漏洞。同时，一旦发生重大风险事件或案件，各现场检查部门要加大稽查力度，一律严格按照“每案专人负责、每案必须分析成册、每案必须实施问责、每案必须总结心得”的原则，及时跟进稽查。
各现场检查部门一定要高度重视、充分认识检查工作在案防中的重要作用，将案防工作与日常监管工作结合起来，切实将上
15述检查内容融入到今年的常规检查当中去。
(四)以“三铁两见”为原则，突出监管长牙齿。
今年，我分局将按照刘明康主席关于监管“长牙齿、敢碰硬”的要求，结合新的案防工作考核办法，严格落实“三铁两见”，以严厉的监管手段维护案防工作处罚问责的严肃性，保持高压势头。“三铁”就是：在监管检查时做到“铁面无私”，发现违规违法行为做到“铁证如山”，监管处理做到“铁案不翻”，必须“见钱(罚款)、见人(处理到人)”。
一是严格案件责任追究。继续严格执行案件责任“上追两级”、“双线问责”、“一案四问”等责任追究制度。各现场检查科和银行业机构要进一步提高对案件问责工作的认识，充分发挥案件问责的作用，对违规作案人员和相关责任人员严肃惩戒，人员该开除就开除，案件该移送就及时移送，形成强大的震慑力。对于已进行过风险提示、又发生同质同类案件的机构，除追究其案件责任外，还要追究其落实风险提示不到位的责任。
二是严肃追究违规责任。案防工作，绝不能单指案件处置工作，绝不能只侧重事后介入工作。银行业案防工作，针对所有内部操作风险，以及外部侵害的风险、事件。一个“防”字，注定了我们必须将问责的范围从案件，延伸到一切可能诱发案件的操作风险、违规行为。特别是对屡查屡犯、屡纠屡错和重复出现的操作风险隐患和重大违规行为，实行“硬约束”，做到“零容忍”。
三是严肃案件(风险)信息报送纪律。我们已经反复强调鼓励
16自查发现案件，各银行业机构要主动挖掘陈案、堵截新案、主动报案并如实向监管部门报送案件及风险信息。今后，对于瞒报、迟报等明知故犯的恶意行为，一经查实，将责令所在机构对责任人严肃问责，限期调离原岗。对公安、审计部门上门办案，银行业机构被动应对、瞒而不报的情况，一律从重处罚。
四是对重大案件一票否决。对发案机构仅仅扣效益、免先进、缴罚款是远远不够的，对于发生恶性案件或连续发案的机构，监管部门将采取一票否决的严厉监管措施。对法人机构，若发生的单一案件或本年内合并案件涉案金额达到资本金一定比例，也要对其全行采取严格准入，限制扩张的监管手段。
(五)以合规文化建设为引导，开创案防新局面。
一是大力开展合规教育活动。通过开展制度学习、业务培训、考试、读书、交心谈心、知识竞赛、演讲比赛以及评选合规能手或合规明星等丰富多彩的活动，增强广大银行从业人员的主动合规意识，推动合规文化建设收到实效。
二是建立案件(风险)信息定期通报制度。通过向全行业通
报案件形势和典型案例，提示银行业金融机构未雨绸缪，主动防控案件风险。
三是深化公众教育。结合银行业公众教育工作，开展对广大金融消费者、银行从业人员家属和社会群众的宣传教育活动，推动银行业案防工作进企业、进家庭、进社区，通过形式多样的活动，形成全社会共筑银行业案防战线的良好局面。
1（六）以维护银行安全为目标，以落实责任制为核心，推进安全保卫工作规范化、制度化建设。
一是进一步提高思想认识，高度重视安全保卫工作。各银行业金融机构要充分认识安全保卫工作形势的复杂性、长期性和艰巨性，增强忧患意识，克服侥幸心理，采取有效措施，加大工作力度，认真落实人防、物防、技防的各项措施，切实提高防范能力和水平。主要领导同志亲自过问安保工作，要层层签订安全责任书，使安保责任落实到网点、岗位、人头，做到一级抓一级、一级包一级，形成各负其责、齐抓共管、协调有序的工作格局。
二是通过形式不同的检查，提高安全保卫制度执行力。各银行业金融机构要严格按照有关规定，切实加强执行力建设，做到“六个到位”，即：认识到位、组织到位、责任到位、措施到位、检查到位、问责到位。我分局将定期或不定期的开展对安全保卫工作进行检查，促使各机构严格执行安全保卫工作的规章制度。按照安徽银监局要求，今年我们将对ⅩⅩ年银行业金融机构枪支弹药管理及使用和营业网点、业务库安全情况两项安全保卫现场检查发现问题整改情况，开展后续跟踪检查，对银行业金融机构物防和技防设施达标情况进行安全评估。希望各银行业机构给予积极的配合，对检查和评估中发现的问题要制定切实可行的整改计划，分轻重缓急，认真实施整改。对因客观原因未能完成整改的，所涉及的银行业金融机构要专门做出说明，并提出解决方案，明确整改时限，确保整改到位。对确有客观原因不能一步到位、达标的，要做出分步达标的规划并认真落实。
1三是严格执行责任追究制度，对不严格落实安全防范规章制度、违规操作导致发生案件和安全问题的机构和责任人，要按照有关法规严肃追究相关单位及人员的责任。
四是加强安保队伍建设，不断提高安保工作水平。各银行业金融机构要切实加强安保队伍建设，舍得把优秀年青人才配备到安保岗位，关心、爱护安保干部的成长，在薪酬、晋升、评先等方面向基层安保人员倾斜。少数安保机构设置、人员配备不达标的银行业金融机构，要制定计划，抓紧设置、配备到位，同时，要加大培训力度，使员工能明确自己的责任和任务，熟练操作各种物防和技防设施，提升安全防护能力和水平。
同志们，银行业案件防控和安全保卫工作事关银行业审慎监管全局，任务艰巨、责任重大。我们要认真贯彻落实安徽银监局和分局党委的工作部署，进一步统一思想、提高认识、振奋精神、增强信心，切实增强工作责任感和使命感，锐意进取、攻坚克难，不断提高工作的针对性和有效性，把ⅩⅩ年的各项工作抓实抓细，努力为我市银行业“十二五”期间的安全稳健运行起好步、开好局!
谢谢大家!
19
篇二：银行案件防控工作会议
银行风险
案件防控会议报告
各单位，本部各部门：
根据市分行关于做好案件防范形势及操作风险分析的要求，我行对今年四季度全行案件防范形势及操作风险进行了分析，支行各部门主要负责人参加了会议。会议回顾了案件防范工作情况，各条线汇报分析了案件防范工作形势，支行纪委书记左爱国对做好下一步全行案件防范工作和防范操作风险提出了具体要求。会议认为目前全行案防防范和操作风险形势不太乐观，表现在有的个人客户经理在发放小额农贷和助业贷款中,贷前调查不到位、担保管理不规范、贷后管理不到位、风险管理工作不力等问题，造成贷款形成不良。在内控合规上存在部分*点、部门对业务拓展和内控合规的关系认识时有模糊，未能正确处理好发展与控险的并重关系，尤其是面对巨大的经营压力，仍存有片面强调、缺乏统筹、有失偏颇的现象；部门的尽职监督缺乏计划性、针对性、实用性。有的部门该项工作处于被动应付状态，检查不细，质量不高；职能部门联动不到位，相关业务交叉点成为监控盲区；对检查发现的问题虽多数能落实整改，但对问题的成因剖析不到位，常常是治标不治本；对出现的共性问题，研究防控的对策并加强辅导不够，且责任追究的力度不够，起不到举一反三的效果。在操作风险上，防诈骗案件形势十分严俊。分析问题的原因，主要有以下几点：一是思想上重视不够。我们在抓业务经营工作的同时，没有真正把案件防控、操作风险防范和反腐倡廉工作一样重视、还存在“两张皮”的问题。二是在制度、流程和岗位制约等方面管理不到位。存在监管和制约流于形式或根本难以监控制约的问题，使某些关键岗位人员有机可乘。三是员工管理不到位。对员工人生观、思想观、价值观的教育不够，只注重员工八小时以内的工作状态，忽视了员工八小时以外的生活调查，忽视了一些案件发生苗头性的问题。为此，要求全行上下要认真反思，深刻吸取教训，进一步强化案防和合规意识，规范从业行为。全行每一位干部员工要举一反三，以此为戒，充分认识案件防范必要性、紧迫性和违规问题的危害性，做到警钟长鸣，防微杜渐，时刻坚守道德底线、合规底线和法纪防线，共同努力，全面提升全行的合规经营、内控管理水平。当前是经济体制深刻变革、社会结构深刻变动、利益格局深刻调整、思想观念深刻变化的关键时期，在核心价值体系逐
步形成的同时，金钱主义、享乐主义、个人主义、潜规则等不良思想和社会现象难以根除。尤其是近两年，宏观调控加剧，货币政策紧缩，信贷规模严控，社会资金面紧张，加之，企业原材料价格上扬，融资成本和财务成本上升，使地方政府以及企业自身发展的资金压力明显加大，外部客户侵蚀以及内部权力失衡的可能性逐步增加，一旦管控不力，必然一拍即合。与此同时，资金掮客、中小担保公司、2贷款公司以及所谓的创业投资企业十分活跃，他们往往以“募集有限合伙基金”、“从事代理业务”为手段，以高额收益诱，拉拢银行干部员工，银行干部员工通过个人入股，或者通过个人资产业务、票据业务、代客理财业务等途径，参与或变相参与非法集资、资金中介或者贷款公司经营的风险进一步凸显，一旦发生案件，一般均有杀伤力大、破坏力强、影响恶劣的普遍特征，必须要引起全行上下的高度警觉，切实加强制度执行情况的监督检查和员工思想行为的分析排查。
具体要抓好以下防控措施的落实：
第一，加强制度建设。全行上下要紧密围绕风险防范和职务犯罪的有效防控，按照权力运行到哪里、制度建设就跟进到哪里的总体原则，通过对调查、决策、执行、监督等各个环节的权力进行分解、分析、分类，明确节点，梳理流程，在此基础上，全面加强教育制度、监督制度、预防制度和惩治制度建设，确保制度建设对所
有岗位、所有业务、所有产品、关键行为、所有人员的全面覆盖。另外，要建立制度执行情况的定期后评价。要高度重视重点领域、重点部位和重点环节的制度建设。反复发生的问题要从规律上找原因，普遍发生的问题要从体制上找原因，要突出重点，从腐败现象多发易发的领域和环节入手，深入分析原因，找出对策措施，堵塞制度漏洞，切实提高制度建设的针对性、务实性。大量实践证明，绝大部分案件或风险性事件的发生，一个重要的原因就是有章不循，从我行现有制度的执行情况看，虽然总体较好，但是存在的问题也不少，各类检查中暴露的问题，绝大部分都与不执行制度有关，只要产生道德风险，任何一个漏洞都可能产生管涌、溃坝！必须采取更加坚决的态度、更加有力的措施推进制度的贯彻执行。要进一步3加大惩处的力度，对不执行制度的人和事，要旗帜鲜明，在分析原因，区分责任的基础上，严厉予以打击；要狠抓“四项制度”的严格执行。必
须严格按照上级行“四项制度”的要求，在同一岗位任职超过规定期限的必须限期交流到位；柜员、运营主管要按期轮岗，本部长期在同一岗位的人员也要安排轮岗。
第二，对关键岗位人员实行廉政谈话。对资产处置、资源配置、贷款审查审批、集中采购、物品采购保管以及装修和*点改造等关键岗位人员，提示他们绷紧防腐倡廉这根弦，自我检查有无违规违法的行为，警示他们不能心存侥幸，如果有问题要积极向组织说清楚，便于组织掌握主动权，尽可能地挽救干部员工。
第三，全面梳理排查各类案件风险点。组织人员全面排查各类风险隐患，认真梳理重要岗位风险点，对有一定财权、采购权、信贷权的岗位从制度执行、运作流程、岗位制约等各个环节逐一细化，摸底排查，及时发现问题，将风险隐患消灭在萌芽状态。结合案件风险排查的要求，对所涉及条线的风险点进行自查自纠。加强对员
工与客户之间非正常资金往来行为的排查，狠抓重点人员的监管，要高度关注客户经理与客户之间的非正常关系，关注客户经理双人调查制度的执行情况。要根据排查结果，梳理业务流程，完善内控制度，规范权力运行，采取扎实有效措施从源头上防范新的案件风险。
第四，加大责任处理力度。进一步强化和深化全行抓排查、抓隐患、抓整改的抓案防高压态势。把是否能够坚持从严治行作为各单位部门负责人责任感和执行力的重要评价标准，进一步加大监督检查和考核力度。严格执行员工违规行为积分管理，完善违规行为的日常惩处机制。严格按照上级行要求，落实赔罚、走人、双线问
4责的纪律规定，以沉重的代价增加全体干部员工的职业风险意识。善于抓住典型，通过对典型事件的处理，达到事情出在一点，教育惊醒一片，推动全行严格管理的目的。
第五、定期召开案防及操作风险分析会议。要求各二级支行实行定期召开案防及操作风险分析会议制度。风险分析会议内容：一是学习传达上级行相关管理制度规定、案件通报和有关案防会议精神；二是排查、分析总行关于规范员工行为的“四十个严禁”、员工行为排查二十种情况、《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》明确的相关违规行为等；三是通报分析当月本*点在操作风险管
理以及案防工作方面存在的突出问题并落实整改；四是结合制度执行规范、业务流程、行为管理等提出下一步防范风险工作要求。每位员工在会前要认真准备分析提纲，召开会议时要积极发言，每个人都要在笔记本上记录风险分析内容，并联系本人思想实际、岗位职责、社会交往及平时耳闻目睹情况，对本单位下一步案件及操作风险防控工作提出意见建议。各二级支行（部）对风险分析会议中发现的问题和风险点要认真梳理，进行原因和后果分析，并提出防控措施，按月以书面形式向支行（内控合规、监察部门）报告。如发现严重违规操作和重大案情，必须随时报告支行。
篇三：银行案件防控工作会议
精心打造
银行业金融机构案件防控工作联席会议制度
第一条
为加强银行业金融机构案件防控工作的组织协调，明确责任，规范程序，提高效率，促进相关部门的沟通、协作和交流，制定本制度。
第二条
银行业金融机构案件防控工作联席会议(以下简称联席会议)由中国银行业监督管理委员会(以下简称银监会)办公厅、法律部门、各机构监管部门、案件稽查部门及银监会各省级派出机构(以下称银监局)组成，必要时可以要求有关银行业金融机构和其他参与办案机构列席会议。
第三条
银监会银行业案件稽查局是联席会议召集人。联席会议办事机构设在案件稽查局，负责安排联席会议的召开，保障联席会议工作有效运转，并督促落实联席会议部署的各项工作任务。
第四条
联席会议由各组成单位根据工作需要提议，采取不定期的方式召开。
第五条
召开联席会议的提议原则上应当至少在会议召开前三个工作日向联席会议办事机构提出并书面提交会议议题。
接到国务院或银监会领导批办的案件，或者案件办理过程中涉及与其他执法部门相配合事项时，可以临时召开联席会议。
其他特殊情况下，经有关与会单位同意，可以临时召开联席会议。
第六条
根据会议议题，联席会议由召集人召集相关组成单位共同举行。联席会议的组成可以采取以下形式：案件稽查部门与某一机构监管部门；案件稽查部门与若干机构监管部门；案件稽查部门与机构监管部门及相关银监局，以及联席会议组成单位提议参加的银行业金融机构等共同举行。
第七条
联席会议的主要职责是：
未来1精心打造
(一)通报案件形势，分析案件特点，做出案件预判，提示案件风险；
(二)剖析典型案例，研究案防措施，提出工作要求，统筹工作安排；
(三)组织办案队伍，部署案件调查，确定案件性质，组织案件处置；
(四)确定问责尺度，督导后续整改，安排专项检查，组织后续评估；
(五)评估案防工作，总结工作经验，交流工作思路，制定工作规划。
第八条
联席会议组成单位有义务主动通报、交流相关工作信息，实现案件防控工作信息共享。这些信息包括：
(一)涉及银行业金融机构案件防控工作的会议情况及相关文件资料；(二)银行业金融机构案件防控工作的规划和安排；
(三)银行业案件统计与分析资料；
(四)银行业案件或重大突发事件快报；
(五)重大案件案情调查报告及案例分析；
(六)与银行业金融机构案件防控相关的专项现场检查报告；
(七)其他应当通报的信息。
第九条
联席会议组成单位应当派出与会议议题相适宜的代表参加会议，参会代表应当获得授权代表本部门发表意见。
第十条
联席会议的决议或决定以会议纪要的形式发送各参会单位，联席会议各参会单位有履行会议决议或决定的义务。变更、撤销联席会议做出的决议或决定应当由联席会议通过。
附件一：
案件风险信息快报
未来2精心打造
××年××期
签发人：
单位名称(盖章)
_______________________________________________________________________________________________
(快报应含以下内容：
一、事发银行业金融机构名称、事发时间及案件(风险)事件概况。
二、涉及人员及情况。
三、风险情况、金额损失预判。
四、已经或可能造成的影响。
五、本机构或公安司法机关已采取的措施。
六、其他需要说明的情况。)
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承办部门：
主办人：
联系电话：
附件二：
单位名称(盖章)
案件信息确认报告
确认报告号：××年××期
未来4年
月
日签发人：
精心打造
_______________________________________________________________________________________________
(案件信息应含以下内容：
一、案发银行业金融机构名称、案发时间及案情概况。
二、涉及人员及情况。
三、涉案金额及风险情况。
四、已经或可能造成的影响。
五、本机构或公安司法机关已采取的措施。
六、其他需要说明的情况。)
据此情况，我单位认为此事件已构成案件，特此报告进行案件信息确认。
承办部门：
主办人：
联系电话：
未来5年
月
日
精心打造
附件三：
案件风险信息撤销报告
撤销报告号：××年××期
签发人：
单位名称(盖章)
_______________________________________________________________________________________________
(据以判断不构成案件的理由及依据)
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据此情况，我单位认为此事件不构成案件，特此报告进行案件风险信息撤销。
承办部门：
主办人：
联系电话：
.
未来7年
月
日
篇四：银行案件防控工作会议
深刻反思
从严管理
周密部署
认真做好当前案件防控和旺季营销工作
——ⅩⅩ副行长在ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行案件和重大风险事件防控专题会议上的讲话
同志们：
刚才，大家集体学习了案件防控工作文件，进一步统一思想，提高认识，领会案防工作要求，明确职责，落实责任。新签订责任状的部分负责人作了代表性发言，谈了体会和感受。希望大家切实承担起和履行好案防工作职责，我建议大家把案件防控工作责任状放在案头，时刻提醒、时刻检查、时刻对照。在这个特殊时点、特别场合，我想大家对案防工作的理解应该更加深刻，肩负责任应该更感重大，应该更能引起大家深层次反思，对全行更好地开展案件和风险防控工作将起推动作用。这次会议的主要任务是：贯彻落实总行案件及重大风险事件防控工作视频会精神，深刻反思、提高认识、从严管理，对全行案件和重大风险事件防控工作进行再部署和再落实，坚决遏制各类案件和重大风险事项发生，并对旺季营销工作进行总动员，确保实现明年旺季的“开门红”。杨行长对这次会议非常重视，专程回行，将作重要讲话。
下面，受杨毓行长委托，并根据杨行长对近期案防工作的要求，我先代表省分行党委谈几点意见。
一、深刻反思、强化管理，切实落实案件防控各项工作措
施。
今年以来，省分行十分重视案件和风险防控工作，年初就明确了工作目标，并与各二级分支行主要负责人签订案件防控工作责任状。随后，全行召开了有史以来第一次、万人参加的警示教育大会，并连续开展领导人员主题教育、全员职业操守教育、异常和违规行为排查、突出案件风险专项整治等活动。四季度，总行和省分行又分别召开案件防控工作会议，对案防工作进行再动员和再部署，提出明确要求和具体工作措施，并把案件防控纳入KPI考核。全行上下为案件防控、重大风险防范做了大量的工作。但是，仍然发生了几起风险事项和案件，在系统内、社会上都造成较大的负面影响，充分暴露出我们在思想认识上还没有完全到位、工作措施上还不够细和实、内控管理上还存在着重大缺陷，对员工异常行为不够敏感、对案件风险揭露能力不够强、对突发事件的应对和处置不够有力，教训十分深刻，需要大家深刻反思。本周，总行召开了全行案件及重大风险事件防控工作视频会，总行党委委员、纪委书记辛树森代表总行党委作重要讲话，在认真分析案件和重大风险防控严峻形势的基础上，对扎实做好年底和明年案件防控工作进行全面部署，对确保年底不发生重大案件和重特大安全运营事故提出具体要求。面对当前案防的严峻形势，为切实落实总行视频会精神，省分行党委高度重视，近期连续召开三次以案防工作为题的党委会和党委扩大会议，专题研究落实案防工作措施。杨行长对当前案件和风险防控非常重视，12月3日利用周
六时间，从中央党校专程回到省分行，主持召开党委会，听取发生的几起风险事项和案件的汇报，剖析问题发生的原因，研究依法治行、从严管理、严防案件风险的措施。这几天，又通过电话等方式多次提出工作要求，充分反映了省分行党委和杨行长对当前案防工作的重视。省分行党委决定，近期采取下派工作组、督导组等方式指导分支行案防工作；采取组织措施，并依据相关规定对责任人严肃处理，以警示全行；制定“依法治行、从严管理”意见，以“雷霆”手段，下“重药”，动“杀手”，严格教育、严肃检查、严厉问责，让违规违纪者付出沉重代价，坚决遏制案件和风险事项的发生，并加强与当地政府和新闻媒体沟通，尽量减小负面影响。现在最关键也是最重要的工作就是，各行各部门怎么迅速把总、分行党委提出的各项工作要求，通过抓教育、抓执行、抓检查、抓落实，切实把各项工作落实到位、落到实处、扎实推进。根据总行案件及风险防控工作视频会精神，结合杨行长近期的工作要求，我再强调几点。
（一）深刻反思、提高认识
今年连续发生了风险事项和案件，说明我行的基础管理还十分薄弱，在思想认识、制度执行、干部管理、突发事件处理等方面还存在不少问题，必须引起各级领导和全行上下的警醒和反思，深刻剖析，吸取教训。一是思想认识不到位。有的分支机构对今年以来案件防控形一是思想认识不到位。势的严峻性、艰巨性和复杂性认识不到位，未能充分认识到在流动性紧缩和宏观调控的复杂环境中，因资金链断裂而引发的风险事件
有蔓延趋势，未能充分认识到ⅩⅩ地区民间借贷的复杂性和高危害性，未能充分认识到员工参与民间借贷的巨大风险隐患。有的分支机构错误地认为民间借贷纯属员工个人行为，单位不便于管理，因而对员工的思想动态不掌握，异常行为不敏感；有的分支机构负责人忙于应酬，心思没放在工作上；有的对柜面操作风险防范存在麻痹思想，对于一些业务产品中潜藏的风险隐患缺乏清醒的认识，出现“管理疲劳”现象，导致风险事件连续发生。二是员工教育缺乏针对性和有效性。二是员工教育缺乏针对性和有效性。虽然我行先后开展了“明禁令、重操守、防案件”“从严治行、遏制违规”等主题教、育活动，组织全体员工学习总行关于严禁员工参与非法高息借贷、融资或集资活动的规定，但仍有少数员工陷于其中，反映出一些分支机构对总分行的精神和要求传导不到位，对基层机构负责人和员工的教育不到位，对员工参加非法高息借贷的严重危害提示不到位，未能将合规经营的理念植根于每位员工的思想深处，未能入心、入脑、入神，未能使每位员工算好“政治账”、“经济账”“家庭账”、，教育缺乏针对性和有效性，走过场的现象不同程度的存在。三是员工行为监督管理不力。有的分支机构负责人对所辖员三是员工行为监督管理不力。工出现的问题不能见微知著，甚至当“老好人”；有的分支机构对员工的错误行为，该教育的不教育，该查处的不查处；有的分支机构满足于面上的排查，未能针对员工个人参与民间高息借贷、擅自在外单位兼职等行为，采取行之有效的排查，方法和手段单一，甚至流于形
式；有的分支机构对基层机构负责人和重要岗位员工行为动态监管不力，特别在敏感时期和关键时段，未能采取非常规手段和特殊措施，及早发现苗头或暴露问题，防患于未然。四是内控执行存在严重缺陷。有的分支机构满足于已有的案四是内控执行存在严重缺陷。防措施，对上级行的要求重视不够，执行不力；满足于布置任务、检查结果，未能对基层机构案防工作给予全过程监督和现场指导；对上级行业务风险提示没有引起足够重视，稽核监测力度不够，给不法分子留下了可乘之机。虽然我行对员工请销假制度、工作报告制度、现金管理制度、网点管理制度都有明确的规定，但在实际执行中，少数机构没有严格按章办事，存在管理混乱、有章不循的现象，留下了管理漏洞。五是应对处置不当和协调沟通不到位。个别机构在发现员工五是应对处置不当和协调沟通不到位。挪用客户资金端倪后，没有及时采取控制措施，在尚未查清问题的情况下，即放松了警惕，致使该员工得知挪用客户资金问题暴露后，有机会携款潜逃，从而造成事态进一步扩大。这说明一些基层机构负责人的责任心和警觉性较差，应对突发事件的处置能力不足。我行发生的风险事件被媒体曝光后，严重影响了ⅩⅩ银行的声誉和形象，反映出一些分支机构缺乏应有的敏感性、主动性和危机意识，对媒体采访应对不力、对媒体危机处置不当、与媒体的协调沟通不到位。
（二）高度重视、举一反三
当前，全行面临的案防形势异常严峻，仍然处于案件高发
和风险事项爆发阶段，全行对此要有清醒认识，切不可掉以轻心，进一步增强危机意识，增强对新情况、新问题的敏感性和预判力，摒弃各类麻痹思想和错误认识，时刻保持警惕，有效遏制各类风险案件发生。
1．端正态度，增强责任意识。各行各部门要把案件和风险端正态度，增强责任意识。防控作为当前头等大事来抓，摆正风险防控和业务发展的关系，追求有质量的发展。主要负责人切实承担起案防第一责任，亲自研究、亲自布置、亲自过问、亲自检查、亲自落实，集中精力把案件防控作为全员、全流程、全时空的工作抓紧抓好。省分行各部门要清醒认识到，风险防范是全行的工作，不是某一个或某几个部门的事，更不只是其它部门的事，绝不可麻痹大意、无动于衷，要“守土有责”，立即行动起来，从本部门、本条线开始，明确目标，按照当前案防工作要求，切实制定有工作内容、有工作要求、有责任部门和责任人的案件和风险防控工作方案并组织实施。各级机构、各业务条线要转变指导思想，认真落实“一岗双责”的要求，既要抓好业务，又要管好人，管好员工思想动态。省分行把案件和风险防控工作成效作为衡量各级领导班子战斗力、执行力的重要标准，对案件和重大风险事件实行“零容忍”，对于出现案件或重大风险事件的分支行以及省分行相关条线部门，将加大与KPI考核、领导人员年薪、干部任用等的挂钩力度。
2．查缺补漏，增强防范意识。发生风险事项或案件的行，查缺补漏，增强防范意识。要剖析原因、认真整改，采取得力
措施，尽最大努力减少不利影响；没有发生风险事项和案件的行也要引以为戒，摒弃侥幸和旁观心理，扎实做好各类案件和风险防控措施。省分行各部门要从条线管理角度，认真分析各项制度流程，研究制定针对性预防措施，并深入基层加大制度执行的检查监督力度。近期，省分行有关部门要加大检查和排查力度，增加检查频率，提高检查效果。全行要增强案防工作前瞻性和主动性，从制度、流程、操作、管理等各个方面进行全面排查和梳理，积极主动发现风险隐患，不放过任何一个疑点，不放过任何一个可疑岗位和人员，未雨绸缪，力争将风险消灭在萌芽状态。
3．举一反三，提高管理能力。全行对于发生的风险事件，举一反三，提高管理能力。不能仅仅作为个案，简单就事论事，而要从讲政治、讲发展的高度，充分认识到案件风险带来的严重危害，认识到问题的严重性，从内控管理、制度执行、干部管理等方面进行认真总结、深刻剖析、举一反三，切实提高经营管理能力，确保不再出案件和重大风险事项。省分行近期将成立案件和风险防控督导组，对部分行的案件和风险防控工作进行检查督导，各行也应比照成立相应工作组，加强对辖内基层机构案防工作的巡视检查。
（三）强化落实、从严管理
今年以来，总分行对案件和风险防控的指导思想、目标和任务都非常明确，关键是各项工作和措施必须真正落实到位，真正落实到每一级机构、每一名员工。各级机构领导人员、管
理人员，特别是主要负责人要敢于管理，敢于面对管理中的问题，敢于承担起破解问题的责任，形成一级对一级负责、下级对上级负责的责任与管理体系。对于监管部门和总分行部署的工作，要认真抓实，力求实效；对于辖内存在的突出问题，要敢于面对，不能回避矛盾；对于违规违纪行为要敢于批评，敢于惩处，不能姑息迁就。发现问题，必须强调铁的纪律，严肃处理，这与关爱员工并不矛盾，通过惩戒，告诉员工规章制度的“界碑”，警示员工不要心存侥幸，不要挑战红线，做到防微杜渐，防止员工在错误的道路上愈行愈远，防止铸成大错。全行必须树立“依法治行、从严管理”理念，对于员工行为、业务操作要严格管理，对于重点部位、制度执行要严肃检查，对于违规违纪、敷衍塞责行为要严厉问责。下阶段，全行案防工作除了继续做好总分行相关要求的贯彻落实外，重点做好以下几项工作。
1．加强已发生案件和风险事件的后续管理加强已发生案件和风险事件的后续管理发生风险事项或案件的分支行要继续加强与地方政府、司法机关、新闻媒体的沟通协调，密切关注事态动向，提前制定各项预案，及时处置，尽量减少负面影响。省分行成立专项工作组，对风险事项和案件进行深入调查，进一步查清问题、分析原因，制定切实可行的改进措施。尽快对风险事项和案件进行责任认定，对相关负责人和责任人按照规定严肃处理，以儆效尤。
2．进一步落实案件防控责任再次重申各级机构、省分行
各部门一把手对案件防控负总责，是各机构、各部门、各条线案件防控工作的第一责任人。这次会议上，今年以来新调整的二级分支行、省分行部门主要负责人，也都签订了案件防控工作责任状，要将案防工作任务进一步落实和分解到每个机构、每个条线、每个岗位。省分行特别强调，谁出事谁负责，决不允许再出风险事项和案件，这是对二级分支行的死命令。针对岁末年初案件防控工作的严峻形势，没有特殊原因，各二级分支行领导班子成员不安排休假和原则上不外出。
3．再次组织专项排查按照总行视频会议和银监会的部署和要求，结合省分行“防案件、防风险”专项治理活动，全行在前期排查基础上，针对民间借贷、柜面操作、信贷欺诈、违规用印、安全保卫等所有风险点再次组织全面排查，要排查到所有员工、所有岗位、所有场所，坚决做到不留死角，不留风险隐患。此次排查应落实责任，各行在年底前将案防工作以及排查结果以二级分支行党委的名义正式向省分行党委书面报告。
4．加强员工教育和行为管理各行各部门要进一步加强对员工的教育和管理，引导员工树立良好的职业道德操守和合规经营意识。领导人员要率先垂范，培养对规章制度的敬畏意识，要求员工做到的，自己首先要做到；要求下级行执行的，上级行首先要执行。在教育形式上要创新和丰富载体，通过案例教育、主题教育、榜样教育，利用网点晨会、工作例会等反复教育、反复传导。各级管理人员要通过谈心、家访、集中排查等形式，及时掌握员工思想动态，增强对异常行为的敏感性，发
现问题及时处置，排除隐患，不允许再次出现对员工异常行为处置不力的情况。
5．全面落实审计检查整改“十案九违规”，合规经营、按章操作是防范案件和风险的根本途径和重要保证，因此抓制度执行、查违规操作是当前案件防范的重点工作。各行各部门要对近年来各项审计检查发现的问题进行全面梳理，认真分析原因，逐一落实整改，并通过整改举一反三，及时完善制度流程，纠正制度执行中存在的问题，不断提高内控管理水平。对因整改不力导致同质同类问题屡查屡犯的，要从严追究管理责任和领导责任。
6．做好安全稳定工作，确保不发生重特大安全事故做好安全稳定工作，全行要对岁末年初的安全稳定保持高度重视，以扎实细致的工作措施，切实防范盗窃、抢劫、爆炸、行凶等暴力犯罪和各种诈骗犯罪。加强机构和网点的自我保护能力，落实各项安全保卫措施，确保银行和客户生命财产安全。完善信息系统安全运行的领导和保障机制，相关部门密切配合、协同工作，确保信息系统正常运行。加强消防安全管理，增强员工的消防安全意识，加强消防设施的配备和维护。加强交通安全管理，严格落实日常交通安全制度，特别注重集体外出培训、考察时的交通安全。各行、各有关部门在年底前要对办公楼、营业场所、金库、计算机房、自助设备、运行车辆等进行一次全面的安全检查，及时消除风险隐患，确保万无一失。
7．强化突发事件和案件风险的应急处置应急处置是化解
风险、减少损失、挽回影响的重要环节，各行要以高度负责的态度，重视此项工作，认真学习和严格执行总分行有关案件和重大突发事件的报告制度和处置机制，加强与当地党委、政府、公安、宣传、监管等部门的沟通，制定预案并加强演练，提高应急处理能力。各行要增强政治敏感性，高度关注声誉风险管理，对于媒体危机事件应及时报告、加强沟通、妥善处置，切实维护ⅩⅩ银行的声誉和社会形象。
二、迅速行动、抓紧落实，确保实现旺季开门红
离年底还有二十天的时间，各项业务进入收官阶段，各行各部门要认真落实总分行秋季工作座谈会精神，保持年末市场份额稳定和计划任务的完成，关好门、收稳关。近期，总行对年底收官和明年有关工作陆续都在安排，加强理财产品管理，进行贷款计划调整，加大存款指标挂钩力度等，各有关部门要继续加强与总行的沟通。当前全行旺季营销工作进入全面启动阶段，总行和省分行已分别召开对公、对私条线旺季营销动员会议，对旺季营销进行了全面的部署和安排，明确了工作目标、考核方案和具体措施。明年的旺季营销将更加注重市场份额的提升，更加注重存款营销。各行各部门要按照总分行的统一要求，早筹划、早安排、早落实，迅速在全行掀起旺季营销活动的高潮，坚定信心，鼓舞士气，打一场硬仗、打一场有准备之仗、打赢一场旺季营销攻坚战，确保实现旺季“开门红”。下面我就旺季营销工作再强调几点。
（一）精心准备、落实到位
旺季营销是当前全行的中心工作，不仅关系到明年起好步、开好局，而且对全年工作目标的实现至关重要。明年春节来得早，各行要增强紧迫感，迅速进入旺季工作状态，抢抓时间进度，从组织发动、资源配置到考核激励的各项措施都要落实到位，为旺季营销做好充分准备。一要认识到位。一要认识到位。与往年相比，明年的旺季形势明显不同，具有新的特点，总体判断是时间紧、难度大、要求高。三季度以来，面对错综复杂的宏观形势，国家更加注重宏观政策的针对性、灵活性和前瞻性，适时适度进行预调微调，最近央行三年来首次下调准备金率，是宏观放松的积极信号，对社会流动性有所缓解，但资金面总体依然偏紧。监管要求更加严格，银监会叫停了短期理财产品的发行。同时，同业流动性普遍紧张，围绕存款的竞争将更加激烈。中央政治局召开会议，确定明年要继续实施积极的财政政策和稳健的货币政策，保持宏观政策的连续性和稳定性，坚持房地产调控不动摇。明年从元旦到春节只有14个工作日，旺季营销的黄金时段相对较短，时间非常紧迫。各行各部门要对明年旺季营销工作的艰巨性和困难有充分的思想准备，加强旺季市场的研究分析，积极抢抓市场机遇。明年旺季跨两个阶段，春节前要加强对资本市场、企业年终分红分配的营销力度，春节后仍然是旺季阶段，不能有丝毫松懈，大力营销回流资金、教育市场，扩大营销成果，防止前紧后松，保持整个旺季及旺季以后各项业务的持续稳定增长。二要组织到位。各级机构要成立旺季营销工作领导小组，迅速进入工作状
态，统一组织和领导本行旺季市场拓展、业务管理、后勤保障等各项工作。一把手要亲自挂帅、亲自组织，重点客户要亲自营销；分管行领导要切实承担起分管条线旺季营销的组织推动工作；相关条线部门要针对新形势、新情况，结合本地实际，研究制定详细可行的旺季营销方案，确保各项措施落实到位。全行上下要树立大局意识，站在增强整体市场竞争力的高度，齐心协力，做好协调配合工作，确保旺季营销各项工作的有序、顺利推进。三要人员到位。打好旺季营销攻坚战，必须有充足的人员保障，各行要按照省分行对客户经理配备和网点ⅩⅩ的要求，确保客户经理配备到位，目前仍没有达到省分行专职个人客户经理配备底限要求的分支行，要加快速度，尽快配足。对于今年新到位的客户经理和一线营销人员，要根据旺季特点加强培训，提升产品营销能力，提升个人高端客户和对公优质客户的拓展服务能力。提倡机关管理人员下基层，各级机关要增强服务一线的意识，机关人员要主动承担更多的工作，节约人员充实一线，帮助基层机构缓解营销力量不足的矛盾，保证旺季营销和服务需要。四要产品到位。四要产品到位。旺季营销的关键还在于产品，目前市场投资渠道较少，好的产品、适合市场需要的产品对客户营销具有明显的推动作用，全行必须在产品营销、产品创新上下功夫。产品营销要做到适销对路，要加强对客户需求的研究分析，针对不同类型的客户，推荐相适应的产品，提高产品营销的针对性和有效性。要加大产品创新的力度，省分行应充分发挥个人产品研发中心的作用，根据
市场需求变化，不断推出新产品，春节前应以对接和防御性产品为主，避免客户流失；春节后要拿出具有价格竞争力的进攻型产品，巩固和扩大成果。要结合旺季特点，加大黄金、基金、保险、借记卡等重点产品的销售力度，扩大销量，增加中间业务收入。要强化公私联动、产品联动，加强产品的组合销售，为客户提供包括个人业务、公司业务在内的多元化的金融产品服务，提高产品覆盖度和客户满意度。五要资源到位。明年旺季营销财务资源配置的总体原则是以五要资源到位。块为主，统一分配，兼顾条线，专项安排。省分行将加大对旺季营销财务资源的配置力度，并主要与各行旺季存款、中间业务收入完成情况挂钩，鼓励“多增多得”。各行要在省分行配置费用的基础上，结合实际，加大资源投入力度，配置资源向一线倾斜；要提前安排，根据考核办法按时兑现，保证专款专用，最大限度地发挥财务资源的使用效率，促进营销活动取得实效。六要考核到位。六要考核到位。针对明年旺季营销任务重、要求高的特点，省分行将加大考核激励力度，有关考核办法及各行目标任务将于近期正式下达。各行要根据省分行下达的旺季计划，迅速层层分解落实工作任务；以二级行为单位制定旺季营销考核办法，突出存款、客户、中间业务考核，实行分组对抗，直接与评先活动相挂钩，加大对成绩突出网点、营销能手的奖励力度，充分调动员工旺季营销的积极性和创造性，确保工作进度和营销成果。
（二）加强宣传、强化服务加强宣传、旺季期间，全行要
围绕总行“锦龙舞春章，建行送吉祥”主题，组织开展大规模的宣传营销活动，为业务发展推波助澜、鼓干劲。一要一要大造声势，选择有影响的省市级媒体进行广告宣传，一要开展灵活多样、有声有色、内容新颖的宣传活动，广泛宣传我行产品和服务，营造旺季营销声势，扩大我行旺季营销活动的影响。二要突出重点，要走进居民社区、企事业单位、专业市场，开展二要社区金融营销活动，使客户加深对我行产品的认知，扩大宣传受众群体，增加产品销售量。三要三要持续推进。根据圣诞、元旦、春三要节不同时段的不同特点，通过组织新年招待会、健康关爱活动、迎新晚会、答谢会等不同形式，分阶段持续加大宣传营销力度，巩固提升客户关系。要进一步做好客户服务工作。旺季期间，客流量大、业务笔数多、工作强度大，各行要结合“为民服务创先争优”活动要求，进一步加强客户服务工作。一要一要打造良好的服务环境。年初就要一要完成网点店堂布置工作，美化网点环境，营造节日气氛。二要二要提二要高服务水平。进一步转变工作方式，改进、优化业务流程，提高工作效率；强化弹性排班，充实服务力量，切实做好网点客户分流、服务和销售工作；加强服务监督，组织神秘人对分支机构客户服务、大堂经理在岗率、营销情况进行检查，促进服务质量的提升。三要三要继续做好员工关爱工作，着力解决基层网点、一线员三要工的需求和困难。一方面是服务客户，另一方面也是为员工办实事。当前已进入冬季，各行要对所有营业网点的供暖设备、防寒措施以及午餐保温等进行全面检
查，帮助员工全身心地投入到服务和营销中。四要四要妥善处理客户投诉。对于收到的客户投诉，要四要在第一时间内给予解决，避免事态扩大，酿成群体性事件和社会事件。
（三）依法经营、合规操作依法经营、各行在积极开展旺季营销的同时，必须严格执行监管部门、总行和省分行的各项规定，坚持依法合规经营。一要一要保持业务的一要真实性，严禁违规揽存、高息揽存，坚决杜绝虚假交易、虚增业务量等违规行为的发生。二要规范产品宣传。产品营销过程中，二必须全面、客观描述产品优势，杜绝虚假宣传，不得出现偷换概念、夸大收益的情况，不能为了利益而欺骗客户、引起纠纷。三三要规范产品销售，要充分尊重客户意愿，不得出现强买强卖的情况，坚决防止欺诈销售和不自愿的捆绑销售。四要四要提高媒体应对四要技巧和现场处置能力，对客户的合理诉求难以圆满解决的，要及时向管理部门逐级报告，坚决杜绝无动于衷、不报告、不处置，任由事态发展的渎职行为，成为媒体负面炒作的“导火线”。对于造成较大媒体危机事件的，省分行将按照有关规定进行严肃处理。
同志们，时值岁末年初，各项工作更加繁忙，省分行号召全行上下立即行动起来，团结一致、齐心协力、共同努力，克服困难，渡过难关。全行要坚定信心、振奋精神，统筹好案件防控和旺季营销工作，以更饱满的热情、更充足的干劲、更富创造性的举措，确保全行安全稳定运营，确保取得旺季营销的全面胜利。
篇五：银行案件防控工作会议
在
xx银行风控案防工作会议上的讲话
同志们：
在这个特殊时期召开这次会议，目的是对我行的风控案防工
作进行再总结、再动员、再强调、再部署，遏制各类风险的发生，保持稳健、和谐的良好发展势头。借这次机会，我讲三个方面的问题：
一、充分认识进一步加强风控案防工作的重要意义
银行业是经营风险的行业，是风险的高发领域。
不论从哪个
方面讲，一旦发生风险，对资产、信誉、日常经营、改革发展和
员工队伍建设的危害都是非常大的。
因此，风控案防工作是一项
事关事业发展的重要工作，必须警钟常鸣，常抓不懈。在当前时
期，进一步加强风控案防工作具有更加重要的意义：
一是进一步加强风控案防，是保证稳健发展的需要。
银行经
营的是信誉。哪一家银行在这方面做的好，他就不容易出问题，社会的信誉度就高，就可以取得人民的信赖。
如果银行经常出现
风险，银行就没有什么信誉可言，广大市民也就不会再相信银行，也就不会有人愿意来办理业务，银行就会成为“无源之水，无本
之木”。要想重新树立良好信誉，需要付出更加艰辛的努力。所
以说，风控案防是经营管理水平的一个重要的标志，经营发展经
不住“折腾”，不能出事。当前是经济下行时期，也是风险或案
件的多发期，进一步加强防控风险工作，更加重要和必要。
二是进一步加强风控案防，是监管部门的监管要求。
近几年
来，银监会将银行业风控案防工作作为监管重点工作来抓，始终
保持风控案防的高压态势，按季进行风险通报，不断加大风控案
防的监管力度和调度频率，加强对发生风险的处罚程度。近期，银监会、XXX银监局连续下发了《关于排查案件风险的紧急通知》
等六个文件，进一步在全国范围加强风险案件的排查力度。
银监
会经济金融形势通报会上强调，当前经济形势仍然严峻，各家银
行必须要切实防范各类信贷风险，认真查处各类案件，控制案发
苗头。
三是进一步加强风控案防，是堵塞经营漏洞、保证业务经营
正常进行的需要。
风险的发生会直接影响业务开展。
特别是银监
会强调风控案防工作与业务运作、市场准入、风险评级等方面挂
钩。所以一旦发生风险，事必影响正常的经营活动。我行在全行
范围内铺开了风险排查工作，排查出制度不完善、授权人员履行
职责不到位、岗位轮换制度执行不到位等很多问题，充分说明我
行在经营管理中还存在很多风险隐患，进一步加强风控案防工作
已经刻不容缓。
四是进一步加强风控案防，是提前警惕，保护财产、人员安
全的需要。一旦发生风险，社会负面影响迅速扩大，银行信誉下
降，形象受到损害，财产必将受到损失。同时，需要投入大量的人力、物力和财力协助案件办理，增加了额外工作负担，影响了
正常业务经营。对涉案人员本人来说，一人涉案，全家受害，自
身必将受到法律的严惩，葬送了自由，断送了前程，对家庭其他
成员也会造成重大的伤害。
因此，必须时刻保持风控案防的高压
态势，坚持以防为主，防控并举，切实杜绝
风险发生，保护财产
和人员安全。
五是进一步加强风控案防，是银行工作永恒的主题。
防控风
险工作不是一个阶段、一个时期、可抓可不抓的问题，而是一项
长期的、持续的艰巨任务。只要从事银行工作，风控案防就必须
常抓不懈。也只有控制住了风险，银行利润才不会被蚕食，赢利
能力才会逐步提高，才能稳健、持续、和谐发展。
总体看，银行风控案防工作具有特殊性、重要性和持久性。
我们在座的同志也都承担着防控风险的责任。
因此，我们都要牢
固树立防范意识，思想上要始终绷紧防控风险这根弦，自身要切
记“志不可无、财不可贪、欲不可纵”，同时要切实负起防控风
险的责任，坚持不懈、坚定不移地抓实、抓死防控风险工作。
二、客观评价我行的风控案防现状，充分认识当前存在的问
题和隐患
近段时间，我行发生了
XXX案件，造成了很大的负面影响，也暴漏出了我行在风控案防中的问题。
教训是深刻的，但不能因
为出现了这起案件，就全盘否定了全行风险案防工作，要客观评
价，一分为二，正确认识全行的风险案防状况，坚定信心，齐心
协力，采取对应措施，防止类似案件再次发生。
客观的讲，我行成立以来，在银监局的监管指导下，风控案
防、案件治理工作取得了新的进展。
刚才，XXX行长详细分析了
我行风控案防的现状、存在的问题，并对下一步工作做了具体安
排，我非常赞同这些意见，希望各单位认真抓好落实。简要总结
全行风控案防工
作，呈现以下特点：
一是全员风控案防意识进一步增强，风险识别、分析、控制
的能力进一步提高，员工整体素质和合规意识进一步加强。
二是全行风控案防体系基本建立。
从董事会、监事会、经营
层，到各职能部室、各支行，基本建立起了风控案防的框架，初
步建立了分工合理、职责明确、相互制约的内控体系。
三是风控案防各项制度基本健全。基本建立了各项风险识
别、监测、评估和管理的制度、程序和方法；重点业务、重点环
节、重点风险建立了较为有效的内控措施，内控的监督评价与纠
正进一步完善。
但同时，我行风控案防工作也存在一些不足和问题，我认为
主要表现为以下方面：
一是没有真正形成全员抓风险的氛围，多数员工注重了自身
不出风险，忽视了相互监督、相互纠错，全员抓风险的激励约束
机制未建立。
二是部分内控制度仍不完善、不健全，更新不及时，未能覆
盖所有风险点，一些制度已沿用多年不适应发展需要，一些制度
应建立尚未建立，一些制度虽已建立但可操作性差、执行力差，有章不循现象还存在。从
XXX案件中充分暴漏出了这一点。
三是内控组织框架中，部室防控风险的职能、定位有待进一
步理顺，业务经营与风险控制未实现分离，风险管控功能不突出。
四是内部检查、审计力度不足，覆盖面不够，多倾向于合规
稽核检查，缺少对风险管理情况和内控评价性质的检查，内部审
计的责任追
究制度还需完善。
五是岗位轮换不及时，特别是一些经常与现金打交道的岗位
未能做到定期轮岗，为内部人员作案提供了时间和机会。
三、强化措施，狠抓落实，扎实推进风控案防工作
在当前发展的特殊时期，我们必须进一步加强风控案防工
作，切实杜绝各类风险和案件的发生。
1、要汲取教训，珍惜岗位，高度重视风控案防工作。
近几
年来，各类金融机构风险时有发生，造成了很大损失。
我行
XXX案件的发生也警示我们，风险隐患离我们并不遥远。
大家一定要
从中吸取教训，为单位负责，为家人负责，为自己负责，遵法守
纪，合规经营。每位支行行长都要树立正确的世界观、人生观、价值观，牢记“公生明，廉生威”，坚持自重、自省、自警、自
励，珍惜自己的岗位，珍惜现在的位置，做到清清白白从职，踏
踏实实做事，堂堂正正做人。
要切实负起各支行风控案防第一责
任人的责任，高度重视风险防范，切实加强亲属和身边工作人员
的管理，杜绝违法违纪事情发生，做到自身正，身边清，带出一
个廉洁勤政的集体。
2、要守住道德防线，加强道德风险防控。
道德风险是第一
风险。我一直认为出现问题的最根本原因是道德问题，道德是第
一道防线，“守住”道德防线需要自己守，道德问题只有靠自己
抓自己。一旦道德防线被突破，就容易出问题。突破道德防线有
三条途径：一是贪欲无禁。贪欲不克制，能贪则贪，能捞则捞，如果这个问题解决不了，长久下去，迟早有一天会出问题。二是
侥幸心理。
认为天知地知你知我知，道德防线也就在侥幸心理的情况下被突破。历数银行案例，都能得出一个简单的道理：
“要
想人不知，除非己莫为”，不论你什么时候作的案，问题总会被
发现，只不过是时间问题，而且一旦被发现，人生也就毁了。因
此，不要把自己的前途命运与侥幸来赌，只要存在侥幸，就必然
要出问题。
像我行近年来几位出事的员工，都是被侥幸心理击跨
的。三是虚荣失衡。有些同志经不住花言巧语、碍于面子等特殊
环境的引诱，违反制度、违反法律、违背良心去办业务，就已经
埋下案发的隐患。当然，适度的虚荣心、实事求是的虚荣心是正
确的虚荣心，超出了这个度，违背了事实，就不是正确的虚荣心，过度虚荣必将导致出现问题。
因此，全行上下要高度重视道德风
险防控，深入开展警示教育、法制教育和思想道德教育，要反复
用血的教训教育和引导大家树立正确的世界观、人生观、价值观，确立健康的权力观、利益观、荣誉观，牢记“一失足成千古恨”的古训，筑牢风控案防的第一道防线。
3、要加强风险定期排查，强化风险责任追究。
业务部室要
根据自身的实际，每季度有计划、有组织、有针对性地选择风险
多发或内控比较薄弱的岗位、业务环节等进行专项分析，查找风
险发生隐患，以有效遏制和防范风险。各支行、营业部每季度要
定期对单位重点人员、重点环节、重点岗位、重点业务领域进行
排查，尤其注意对风险易发领域
（票据业务，授权卡或柜员卡、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、枪支弹药管理等）的检查工作，对排查出来的问题，深挖根源，强化措施，及时整改。各分管领
导要切实负起分工责任，所分管工作出了风险，分管领导同志也
推托不了分管责任。
各单位负责人是风控案防的第一责
任人，对
本单位风控案防负总责，要切实强化责任意识，一级抓一级，一
级对一级负责，切实形成全员上下联动、齐抓共管抓风控案防的局面。
4、要健全制度，提高执行力，将风险案件消灭在萌芽状态。
一是强化举报手段的落实，加强全员监督。各支行、营业部、总
部均要设立举报信箱，专人定期收取，专门部门调查落实。二是
落实好强制休假离岗稽核。在监事会的统一协调、安排下，年内
要完成各支行行长、各部室主任的强制休假离岗稽核工作。
三是
加大稽核频度和力度。
要结合工作实际，增强稽核工作的针对性、有效性，加强对风险高发单位和业务的常规稽核与重点稽核，发
现苗头问题及时延伸检查，寻找根源，督促整改。四是努力提高
各项制度执行力，解决好规章制度执行不到位的问题，切实做到
有章可循，照章办事。年内，由
xx牵头，xx部、xx部等有关部
门参加组成监督检查工作小组，制定工作计划和工作形式，通过
强有力的工作，确保各项规章制度落到实处。
5、要加强合规文化建设，形成良好的风控氛围。
一是自觉
维护
XXX银行形象。我行发展到今天不容易，是全行员工、在
座各位共同努力的结果。
XXX银行是我们实现就业和个人价值的平台，都应该珍惜。近段时间，有一些不利于
XXX银行发展的言论在流传。特别是
XXX案件发生后，有个别同志不注意正面
宣传，说了一些不利于
XXX银行形象的话，造成了不好的影响。
对此，需要我们深思，XXX银行是我们大家的XXX银行，XXX银行出了问题，最终影响的是我们自己。二是进一步规范完善
规章制度。机关各部室要立足职责，进一步梳
理下发本部室负
责的各项规章制度，使内部管理更加制度化和系统化。三是加
强员工行为规范化管理。尽快研究出台员工规范化管理标准和
行为准则十不准，加强员工异常行为的监督，特别是
8小时以
外的监督。
同志们，风控案防工作是一项长期任务，全行上下一定要保
持清醒的头脑，充分认识当前风控案防的严峻形势，充分认识风
险发生的危害性，风控案防工作的重要性、长期性，切实增强责
任心和紧迫感，进一步加大工作力度，严防风险发生，为
XXX银行稳健、持续、和谐发展奠定坚实基础。
篇六：银行案件防控工作会议
银行业金融机构案件防控和安全保卫工作会议上的总结讲话在ⅩⅩ年ⅩⅩ银行业金融机构案件防控和安全保卫工
作会议上的总结讲话
（ⅩⅩ年___月___日）
同志们：
刚才，杨局长代表分局党委就贯彻落实银监会、银监局ⅩⅩ年银行业案件防控和安全保卫工作会议精神，做好今年案件防控和安全保卫工作做了重要讲话。杨局长的讲话既总结了去年的工作，充分肯定了工作成绩，通报了当前银行业案防安保形势，也明确指出了当前工作中存在的问题，并就进一步做好银行业案件防控工作提出了希望和要求。分局党委书记、局长张新胜同志对ⅩⅩ银行业金融机构案件防控和安全保卫工作提出了具体要求。这对于我们统一思想、提高认识、增强信心，切实加强和改进银行业案件防控和安全保卫工作，维护银行业安全稳健运行具有重要的指导作用。希望大家认真学习，深刻领会，准确把握，全面落实。下面，根据___银监局要求，结合ⅩⅩ银行业实际，就银行业案件防控和安保具体工作再强调以下几个方面：
一、深化认识，不断建设完整有效的案防工作体系当前，案防工作形势依然严峻。各银行业金融机构要深
化案件防控和安全保卫工作重要性、紧迫性的认识，进一步提高案件防控意识，努力建设完整有效的案防工作体系。一是严格落实银监会《银行业金融机构案件处置三项制度》，制定完整的案件处置制度，严肃案件信息报送纪律，杜绝瞒报、迟报等行为，切实提高案件报送与案件处置质量。二是完善会议制度，共享案防经验。为促进银行机构之间以及银行机构与分局之间的沟通、协调和交流，要建立完善银行业安全保卫工作联席会议制度，促进各银行业金融机构交流、___案防工作中好的经验，进一步提高案防工作水平。三是深入推动案防和安保制度执行力度，夯实案防和安保工作基础。今年，银监局将制定《银行业金融机构安全保卫管理暂行办法》的实施细则和《银行业金融机构案件问责办法》的实施细则，银监会即将印发《案件与资本监管挂钩工作意见》，我们要严格贯彻执行，全
面落实案防工作各项制度要求，切实提高案防制度执行力。四是细化案件考核，量化考核指标，将避免与挽回涉案损失、落实整改问责、案防实际能力的提升纳入考核，注重工作有效性、连续性和规范性。五是完善银行业案件和安保工作非现场监测系统，依据银监会开发建设的银行业案件（风险）信息管理系统，改进现有的案件（风险）信息手工报送、登记模式，将案件处置全过程纳入系统管理，实现标准化、综合化、智能化管理，提升
信息的处理能力和效率。
二、切实防范案件风险，狠抓案件高发部位的防控工作按照银监会《___落实案件防范工作有关要求___》要求和银监局制定的相关实施细则，重点做好以下工作：
一是各银行业金融机构必须建立重要岗位员工轮岗制度，并向分局进行报备。
二是严格执行有关重要岗位员工轮岗制度。轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率要求___%，坚决禁止采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来代替轮岗制度的落实，严禁以各种理由拖延或不落实执行轮岗制度。
三是提高营业机构委派会计（授权经理）的轮岗要求，强化其独立性和权威性。提高委派会计（授权经理）的轮岗频率，轮岗期限最长不超过___年，轮岗率___%。
四是提高基层营业机构管理层的轮岗要求以强化对其的监督制约。为减少环境因素导致案件风___生的可能性，基层营业负责人轮岗期限最长不超过___年，轮岗同时必须实施离任审计。
五是加强对柜员的轮岗工作要求，切实保证切断风险源头。各银行业金融机构必须将柜员列入轮岗范围，明确其轮岗期限和轮岗方式。
六是要加强对银行账户的有效管理，全面落实对账制度，提高对账率及对账频率要求，从而达到防范和揭示案件风险的目的。
七是加大对重点账户、高风险账户的监控。对风险高的账户要进行重点监控，从对账方式和频率上加强对账力度，主动防范风险。
八是各银行业金融机构必须建立客户对账考核制度，综合运用定量加定性指标的方式对对账工作进行考核。
九是应定期就辖内分支机构对账情况进行总结分析，不断改进对账工作，强化对账工作执行力度，提高对账有效性。
十是将案件风险的审计作为一项重要风险融入信贷业务审计、会计业务审计、重要岗位人员履职审计、出纳业务审计以及其他日常监督活动中。
十一是各银行业金融机构审计部门要加强与监管部门的交流，及时向监管部门报告年度开展案件防控有关审计工作的计划、实施报告及总结、审计过程中发现的重大问题和风险等内容。
三、以实地指导为手段，强力推进案防工作落到实处强化案防督导工作。分局将通过现场调查、调研走访、召开会议等方式，进一步加大案件防控工作的督导力度。听取银行业机构工作建议，了解情况，充分沟通，共同研判形势、分析问题、寻求方法，督促和指导案防工作切重要害，探索符合实际情况的工作措施。
谢谢大家。
篇七：银行案件防控工作会议
银行案防控工作会议记录
银行案件防范分析会议纪要
为了进一步加强内部控制，严防刑事案件、重大责任事故和计算机安全事故的发生，根据市分行党委的总体部署，我行于ⅩⅩ年3月10日召开上半年案件防范分析会，全面分析业务经营管理中存在的问题和形成原因，按照“谁主管，谁负责”
的原则，加强内控管理工作，全面提升内控管理和风险防范水平，使我行内控工作有一个明显的提升，确保全行各项业务安全经营。
现将将纪要上汇报如下：
一、存在的主要风险点
经过一年来的努力工作，我行在案件防范工作取得了一定的实效。
但与
上级行要求还存在一定的差距，仍然存在许多薄弱环节和问题：
一是员工学习主动性不够。
除全行组织学习外，各网点主动组织学习不够，没有认真组织员工对上级行文件及各类案件通报进行学习，案件防范意识得不到加强。
二是存在员
工临时离岗
不签退操作系统现象，印章、重要空白
凭证不入箱，现金箱有不上锁现象，容易形成被别人盗用风险。
三是会计主管制度落实不到位，一日
三碰库坚持不够。
四是事后监督配备不足，与“序时监督，及时纠改”的要求差距很大。
部分网点存在着对会计事后监督处置中心反馈的问题不重视
、不认真纠
改问题，导致上级行检查中同质同类问题时有发生。
五是网点主任安全职责履行不到位，对员
工的安全教育及防暴预案演练未落
到实处，主任一人闭门造车，只
写预案，实际并未组织员
工进行演练，存在纸上谈兵，无丝毫作用，一旦发生意外，柜员
将不知如何应付，会造成重大损失。
六是部分网点点钞机与
电视监控连接不到位，发生差错问题无法查找。
有些监控摄像头安装不到位，出
现监控录像真空地带。
七是各网点消防设施配备不到位，只有灭火器，没有其他消防设施。
八是有些网点现金流量大，现金库存难以把握，存在超库存限额现象。
九是执纪不够严
格，造成部分员
工不能够认真对待工作，得过且过，出工不出力，严重影响业务发展。
十是部分员
工未能认真执行制度、业务操作流程不按操作规程办理，导致违规差错时有发生。
二、措施及建议
高度重视，明确责任
根据我行实际情况，重新制订内控管理、案件防范实施方案，要求全体员
工切实执行全行新的部署和要求，增强案件查防工作的紧迫感和责任感，把防范操作风险、加强案件专项治理和完成业务经营目
标有机地结合起来，在工作中提高员
工风险意识，增强素质。
实行“一把手”
负总责，各部门分工合作，重点开展制度执行、业务合规性、操作流程、风险管控等方面的检查。
篇八：银行案件防控工作会议
银行案防工作会议
银行案防工作会议
银行案防工作会议
篇一:
银行案件防控工作报告
抓落实
控风险
全面提升风险管理水平
×年，在×银监分局的大力支持和帮助下，×行紧紧围绕省局和×分局案防安保工作总体思路，狠抓制度落实、力促问题整改，着力加强案件风险防控体系的建设，始终坚持把案件防控工作放在首位，案防工作取得阶段成效，实现“零案件”案防目标，各项业务呈现良好发展态势。下面，将×行的具体工作情况汇报如下:
一、加强领导，全力抓好案件防控工作
×年初，×行专门召集相关部门及人员专题研究安全运营和案件防控工作，并通过召开全行案防工作大会的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四个落实”的案防工作要求:
一是按照监管部门案防工作要求，确定案防工作的年度目标，做到目标落实。
二是制定全年案防工作方案和工作计划，做到计划落实。
三是深刻领会×银监局和×分局文件精神，提高思想认识，高度认识案件防控工作的重要性，紧密围绕案防十项重点工作，稳步扎实做好案件防控工作，确保完成各项工作任务，做到“重点工作落实”。
四是×行案防工作实行各层级一把手负总责制，并在不同层级设立专兼职案防岗位，指定专人负责案件防控工作，实行定人、定岗、定责的“三定”管理，做到责任落实。目前，×行上下更加重视案防工作，工作的主动性、自觉性得到提高，确保了案防工作的有效落实。
二、强化教育，筑牢思想防线
思想教育工作常常说起来重要，但实际上却最容易被忽视，在基层则更显薄弱。思想教育工作的缺失，也是引发道德风险和操作风险的一个重要因素，为此，我们着重抓了以下几方面工作:
(一)持续开展制度培训，提高全员遵章守纪意识。×行以各项规章制度的学习培训为重点，全面组织开展了各个条线规章制度的培训活动。截至×月底，全行已有×余人、参加了集中培训，使员工的综合业务素质得到提高，为×行工作的顺利开展奠定了基础。
(二)开展警示教育活动，增强员工防范意识。×行注重将业务培训和法律知识培训有机结合，抓教育、抓引导，抓防范。今年以来，×行开展各种警示教育×场次，组织全行员工观看《警示教育》短片，并要求员工撰写心得体会，深刻反思，汲取教训。通过大量的刑事犯罪案例，用鲜活的人和事以法说教、以案说教，使警示教育收到很好的效果。
(三)定期分析案防工作情况。
一是将案防工作常态化。通过晨会、周会、行务会等形式，讲案防、说安全，时刻提醒员工合规操作。
二是组织召开案件防控联席会，及时传导监管部门案防工作精神，加强政策传导和风险提示，分析存在的共性问题和个性问题，有针对性地制定措施，确保各项案防工作落到实处。
三是注重案防经验信息交流。在内网上
专门设立学习交流专栏，开展学习心得交流、思想认识交流，达到了总结提高的目的,保证了案防工作的整体效果。
(四)积极开展读书学习活动。在全行范围内开展
“×”主题读书活动。通过全员学习、开心得交流会等形式进行，进一步转变了员工的思维，营造了良好的安全氛围。
三、强化制度建设，进一步提升内控执行力
加强内控机制建设，堵塞管理漏洞是案件防控的关键。今年以来，×行以强化规章制度和案防长效机制建设的有机融合为突破口，抓好健全制度和强化执行两个关键环节，不断提高制度的约束性，努力实现管理规范化、经营合规化、工作标准化。
(一)完善案防工作考核评价机制。今年以来，×行以内控管理中案防要求为抓手，进一步强化考核评价工作，在业务流程管理和控制环节提出防范案件风险的要求，通过对案件防控工作的考核，努力实
现违规违纪风险的提前消除，将案防要求与业务工作有机结合起来，努力解决制度建设和执行的“两张皮”问题。坚持每月自查，监事会每季度抽查，半年总行考核通报，切实督促各级领导班子、领导人员和重点管理岗位人员认真履行案防工作职责，确保制度执行的严肃性和规范性，并将责任落实到人，真正做到“谁主管、谁负责”。
(二)强化员工违规行为的管理。在对基层机构负责人
和各部门案防工作考核的基础上，按照监管部门的要求，实施对员工进行违规行为积分，强化员工违规行为的管理，并制定出《员工违规行为积分实施细则》。引导和督促各级部门和工作人员遵章守纪、依法合规经营。员工违规行为积分细则的实施，使违规违纪行为得到有效遏制，收到良好效果。
四、强化内控管理，把内控管理工作落到实处
今年，×行提出“×”的工作思路，着重解决基础管理薄弱问题，努力构建案件防控长效机制。为此，我们重点抓了以下几方面工作。
(一)高度重视轮岗、休假管理。在重要岗位人员轮岗轮调和强制性休假制度方面，×行严格按照监管部门“三个百分百”要求，修订完善了《岗位轮换、交流管理办法》，进一步明确了岗位轮换、交流范围、方式、条件及期限;完善了岗位轮换交流流程，从而为岗位轮换、交流的顺利实施奠定了基础。
(二)高度重视对对账工作的管理。严格按照《人民银行结算账户管理办法》和×行银企对账制度进行银企、银银对账。银企对账包括与客户每季度存
款对账，目前，我行×万元以上对账率达100%。按照要求，各支行负责人每季度直接与重要客户进行对账，对对账工作开展抽查，督促回收对账单等，保证了对账工作的顺利进行。
(三)高度重视案防三项制度的落实工作。
一是按照银
监会关于案件(风险)的最新口径，全面清理辖内机构自×年以来的案件风险情况，加强案件监管、严格案件报告。
二是进一步规范案件查处流程。成立由行领导任组长的专案组，开展风险清查，妥善处置和化解案件风险。
三是严肃案件管理纪律。要求各机构增强对案件风险的快速反应能力，及时报告;对发现符合监管部门或总行规定的案件或案件风险情
形的，不报告或未在规定期限内报告，将严肃处理;要求各机构高度重视案件查处工作，深入调查，严肃问责，扎实整改，以有效的案件查处工作，促进内控案防工作能力的提升。
截至×月末，我行未发现案件(风险)信息，报送数为零。
(四)高度重视安全管理，做实安保工作。今年以来，×行在安保方面主要抓了以下几方面的工作:
一是加强全员安保意识和技能培训。组织安保人员针对营业场所重点部位进行了防抢演练培训。
二是加强防护设施建设。实行各支行负责人以物防、技防设施的管理负总责制，建立了双路报警系统，确保物防、技防设施的正常运行。
三是加强规章制度建设。制定下发了《安全保卫管理办法》等规章制度。
五、强化监督措施，完善案件防范的约束激励机制
从严治行是加强内控管理的基本要求，为此，我们坚持做到三个到位:
(一)监督措施要到位。×行提出，防范案件不能总当
篇二:
如何做好新形势下银行案件防控工作
如何做好新形势下银行案件防控工作
高尔基路支行
防范和化解案件风险是当前金融机构业务发展过程中的一项重要工作，也是新形势下研究和探讨的重要课题。分析近年来案件发生的原因及特点，基层机构主要负责人及一线业务岗位是案件防控的重点部位和重要环节，应引起我们的高度重视和关注。面对当前银行业违法违规问题频发的严峻形势，如何抓好案防工作，应增强防范意识，强化内部管理，实现案防关口前移是我行当前防范和遏制案件的重中之重。
一、当前案件风险形成的主要原因及表现
1、思想教育不到位，道德滑坡。案件警示教育说起来重要，抓起来热闹，往往停留在表面现象，没有真正深入下去，对员工的思想教
育缺乏针对性和有效性，导致员工的思想观念滑坡，不能树立正确的人生观和价值观。特别是对员工“八小时”以外的活动失去控制，不知道员工在想什么，有的明明知道有不良行为和表现，但却不采取措施，也不向上级行报
告，纵容其发展最终走向犯罪。2、管理人员特别是机构负责人，存在经营指导思想不端正。主要表现在管理上存在“一手硬，一手软”，片面追求业务发展，忽视内部管理和风险防范，不能正确处理业务发展与风险控制的关系，把主要精力放在业务发展上，对自身存在的问题，视而不见，抱着侥幸心理或无所谓的态度，致使一些规章制度执行不力，形同虚设。3、员工责任心不强。该行为主要是员工合规风险意识淡薄，责任心不强，没有真正树立起“风险控制优先”的管理理念。工作中不认真细致，敷衍了事，麻痹大意，戒备心不强，不能完全按规章制度办事。在办理业务过程中，整个流程不够严密与完善，存在缺陷或漏洞。有时为了图省事，不按规章办事，简化业务流程，对业务中存在的风险存有侥幸心理。4、业务不熟练。目前，虽然各机构从提高员工综合素质入手，不断加大了对员工的业务培训力度，也收到了一定的成效。但是，部分员工特别是新入行员工，由于对一些规章制度还不够熟悉、不够了解或者没有正确的理解，业务水平没有达到相应岗位的要求。主观意识上愿意把工作做好，但在实际工作中，却力不从心，对错之间难以把握，办理业务往往容易出现差错，存在一定的风险隐患。特别是有的员工平时不注意学习，干起工作来凭感觉、吃老本，对业务流程和文件学得不深、理解的不透，吃了“夹生饭”，违规办理业务后形成了风险还不知错在哪里。
5、为了发展业务明知故犯。近年来，在激烈的竞争中，为了发展业务，留住客户，给客户提供方便，最大限度地满足客户的要求，有的就简化经办业务程序或操作流程，或者颠倒业务流程先办后补。虽然主观意识是好的，是为了所在单位的业务发展。但是由于没有摆正业务发展与防范风险的关系，把防范风险放在了次要地位，甚至出现集体违规或指使或默许，应该说这类违规行为大部分是善意的。如:
开户资料不全为企业开立结算账户;利用员工帐户为客户购买基金、协
助客户过渡补偿款;违反实名制有关规定为个人开立储蓄账
户等。6、监督检查不到位。各级监管机构在各项监管活动中，多数存在对监督检查的事项不深不细，检查流于形式等问题，造成该发现的问题不能及时发现，该纠正的错误不能及时纠正，往往是问题和隐患得不到彻底根治，有章不循、违规操作和屡查屡犯等问题久治不逾。例如，虽然我们每年都要开展一系列违法违规专项治理活动，并在各阶段都要组织多次检查，应该说检查比较频繁。但是从检查的内容方式、操作程序、整改处理等都很不够规范，存在很大的随意性。加之检查人员整体素质、业务水平参差不齐，有的原则性也不强，检查没有权威性，无法真正达到检查的目的。
二、提高预防和控制案件风险的认识1、强化教育、提高认识是基础十案十违章已成为不争的事实，但从发案的深层次原因分析，大部分违法违纪人员都在作案前具有一定的故意性或侥幸因素，虽然发案原因是多方面的，但教育不够，人员思想脱变，心理扭曲，铤而走险，侥幸心理故意作案已成为一种非
常突出的现象，所以说，加强教育，刻不容缓，非常必要。从目前现状看，一是教育方式简单，缺乏教育针对性，基本还停留在形式上，缺乏深入的分析讨论，难以达到教育人、警示人的作用。
二是白天工作忙，时间紧，事情多，一线要对外营业，人员时间无保障，学习教育只能靠班后或晚上加班落实。
三是随着股份制改革、业务的快速发展，对员工的工作生活产生了很大压力，生存理念发生了深刻的变化。所以说，做好内控工作的关键是要抓好员工队伍的教育和管理，特别是教
育，一定要突出以人为本，教育员工把个人的生存发展与我行的生存发展紧密结合起来，建立银行与员工之间双向、互动的主人意识和责任意识。通过教育，使员工从思想上牢固树立职业道德防线。2、案件防控各级领导班子是关键。从目前基层机构的现状看，可以说是任务繁重、工作繁忙、事务繁多，千头万绪。面对繁多事宜，把案件防控工作放在什么样的位置上来对待、来考虑，是一个必须正确理解、认真面对的问题。近年来，虽然案件风险防范意识有了明显的增强，但从现状表现来看，对案件防范工作讲起来重要、做起来次要、忙起来不要，侥幸因素时有存在。要想抓好案件防控，各级领导要切实负起责任，真正理解和
认识案件防控工作在银行工作中的位置和作用;真正做到把案件防控工作同业务工作一样同布置、同要求、同检查、同考核。在学习教育和工作检查上要给予大力支持，切实发挥各级管理人员的作用，强化责任，增强全员案件风险防控意识。
三、控制和化解案件风险的对策
1、强化对全员的教育和培训。金融机构要加大教育培训力度，要教育员工牢固树立合规经营的思想理念，特别是基层机构负责人要把风险防控放在重要位置，始终贯穿到整个经营活动之中，绝不能掉以轻心。要加强职业道德教育，使全员牢固树立正确的世界观、人生观、价值观，真正过好权力关、金钱关、亲朋关、同事关。要加强对前台一线人员的培训，使其熟悉岗位要求和相关的规章制度，提高风险意识，把规章制度和各项要求真正落到实处，对一些违规行为要及时加以纠正和制止。要加强对后台监督和检查人员的培训，努力提高发现
问题的能力，建立一支具有较高业务素质的专业监督检查队伍。
2、切实抓好对制度落实情况的监督检查。对规章制度和业务操作流程贯彻执行的如何，检查是发现问题和弱点的主要途径。要充分发挥风险、审计、纪检监察三道防线的作用，把各项制度的执行体现到工作中，落实到行动上，把防范风险关口前移，使员工不能违规;要采取静态检查和动态检查、现场监督和非现场监督相结合的方法，注重操作过程控制，变被动管理为主动管理，增强监督的及时性和有效性。
3、加大查处力度，严格责任追究。近年来，我们在加大查处力度、落实责任追究方面有了很大的提高，依法合规经营、按章操作能力以及内控管理水
平有了很大的提升，但是在处理违规违纪责任人时，瞻前顾后、迁就照顾、好人主义时有发生，处理起来显得软弱无力，失去了应有的警示、威慑作用，所以造成有些违规违纪行为现象屡查屡犯、前查后犯，从而导致案件隐患。为此，凡发生违规违纪行为，不仅要追究当事人的责任，还要追究管理人员的责任;对员工不认真履行职责、监督检查不力或有违规行为等问题，不能造就照顾，要严格按照有关规定进行处理，让违规者感觉到制度高压线就是碰不得～
篇三:
三季度案防工作会议纪要
朔州市邮政局201X年三季度案防工作会议纪要
在朔州市邮政储蓄银行会议室，召开了201X年第三季度案防工作会议。市局王宝明局长、市局安全委员会全体成员、各县区局长参加里会议。现将会议内容纪要如下:
一、督保部通报三季度案防工作情况
合规经营和案件防控是邮政金融稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个金融从业人员必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。
但在三季度检查情况来看，暴露出的小问题比较多，主要表现在:
1、案防学习和警示教育不够;
2、安防设施运行情况登记不全面，存在提前填写或过后补登现象;
3、各类预案制定不精细、演练组织不及时;
4、对金库、运钞的检查频次没有达到规定标准。
5、金库单人值守较为平凡，也存在无人值守现象;
6、个别金库出纳在工作结束后忘记布防，最后还得市局监控中心代为布防。
总之，安防制度的执行情况不够到位，人防质量有了折扣，致使物防和技防功能没有充分发挥出来。
加快推动案防责任制和各项制度的落实，认真解决安全管理上存在的突出问题，加强薄弱环节的安全管理，遏制违规违章现象，消除安全隐患，防范各类案件的发生，具体工作安排如下:
1、各单位负责人，在日常工作中既要检点自己行为职责，又要
指导好员工规范操作，促进员工跟进标准化。
2、深度推行安全防范教育培训工作，让案防观念和意识渗透到每个员工、每个岗位和每个操作环节中，营造出“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围，促使所有员工在案防工作中能够遵守制度、规范操作。
3、以提高执行力为目标的制度体系。不断创新操作流程和管理制
度，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。把习惯性的合规操作嵌入到各种工作中。
4、扎实跟进监督检查，强力指导、督促整改、加大考核，要全面落实相关规定，牢固树立起“金融安全无小事”的风险意识，确保案防取得实效。
5、继续保持好与银行的合作，共同部署好案防工作、开展好案防活动、落实好案防制度。全面落实安全生产责任制度，进一步夯实安全生产基础，坚决杜绝安全生产中存在的隐患。
二、市邮政局王宝明局长作讲话
1、充分认识案防工作的长期性、艰巨性和复杂性，增强工作的紧迫感和责任感。以科学发展观为指导，充分认识形势的严峻性和案件防控工作的长期性、反复性和艰巨性，务必保持清醒头脑，摒弃任何盲目乐观或松懈厌战的情绪，坚持警钟长鸣，强化案件防控的责任感。进一步提高思想认识，认清形势，正确处理好业务发展与风险管控的关系，增强工作自觉性和主动性，提前应对和防范。
2、加强邮政生产环节管理，从源头上做好案件防控工作。
一是要加强案防知识宣传培训，构建合规文化，增强遵纪守法和合规履职的意识，全方位开展案防知识培训;
二是强化从业人员行为的管理监督，尤其是加强重要岗位工作人员日常管理。
3、完善协调联动体系，不断增强案件防控有效性。为进一步加强案防工作，抓好对案防工作的整体部署、组织推动、内部协调和政策传导，要把工作任务和压力及时传导到各生产线和基层网点，充分发挥基层案防工作力量，做好案件的上报、处置工作。
4、明确纪律，严肃问责，以持续的高压态势促进案防工作深入开展。严格执行案件责任追究制，前移案防关口，严肃追究违规责任，充分发挥案件问责的震慑、警示和教育作用。
市邮政局王宝明局长充分肯定了三季度的案防工作，并就如何抓好四季度全市邮政金融案防工作提出了几点意见:
1、健全制度，完善机制，切实加强做好案防工作的日常管理和考
核。一要健全制度，结合区域实际，进行进一步细化和完善，认真梳理和整合，统一规范、统一标准，更便于基层的操作和执行;二要严格执行相关制度，督促从业人员遵守职业操守和行为规范，从源头上消除风险隐患;三要强化考核，严格按照“五不放过”的原则，确保问题整改到位。
2、加大投入，严密防范以科学的态度切实提升人防、物防、技防水平。
3、邮银联动、齐抓共管，以始终一家人的心态切实形成做好案防工作的强大合力。严格按照银监部门要求，将协调工作常态化、制度化，及时沟通、协调，做到目标统
一、步调一致，对出现的新形势、新问题，不断加强沟通和交流，为全市金融业务健康安全发展做出各自的努力。篇四:
银行业金融机构案防工作办法
银行业金融机构案防工作办法
第一章
总则
第一条
为了加强案防工作，维护银行业金融机构安全稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理办法》、《中华人民共和国商业银行法》、以及其他有关法律法规，制定本办法。
第二条
中华人民共和国境内设立的各银行业金
融金钩适用本办法。
中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构参照适用本办法。
第三条
银行业金融机构案防工作的目标是，通过建立健全案防管理体系，完善案防管理制度和流程，强化法人负责和责任追究，推进案防长效机制建设，实现案防关口前移，及早防范和化解案件风险。
第四条
本办法所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查出的刑事案件。
第五条
银监会及其派出机构依法对银行业金融机构案防工作实施监督管理。
第二章
组织架构
第六条
银行业金融机构是案防工作第一责任主体，应当按照本办法要求，建立与本机构风险管理、资产规模和业务复杂程度相适应的案防管理体系，有效监测、预警和处置案件风险。案防管理体系至少应当包括以下基本要素:
(一)董事会(或理事会等，下同)职责;
(二)监事会职责;(三)高级管理层职责;(四)适当的组织架构;(五)管理政策、制度和流程;(六)内部监督与检查。
第七条
董事会应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，将董事长列为案件风险防范第一责任人。董事会应当下设合规委员会或承担合规管理职责的专门委员会(以下简称专门委员会)，专门委员会对董事会负责，根据董事会授权组织指导案防工作。专门委员会中应当至少有一名独立董事成员。专门委员会在案防方面的主要职责包括:
(一)审议批准案防工作总体政策，推动案防管理体系建设;
(二)明确高级管理层有关案防职责及权限，确保高级管理层采取必要措施有效监测、预警和处置案件风险;
(三)提出案防工作整体要求，审议案防工作报告;
(四)考核评估本机构案防工作有效性;
(五)确保内审稽核对案防工作进行有效审查和监督。
未设董事会的银行业金融机构，应当由经营决策机构履行董事会的有关案防工作职责。
第八条
监事会或监事应当监督董事会和高级管理层案防工作职责履行情况，监事长是案防工作监督的第一责任人。
第九条
高级管理层应当有效管理本机构案件风险，行长(或总经理等，下同)是案防制度制定和执行的第一责任人。高级管理层应当明确各部门及分支机构案防工作的职责分工，确保专人负责，并研究制定年度案防工作计划。
第十条
银行业金融机构应当设立一名合规总监或指定一名高级管理人员(以下统称合规总监)负责本机构合规及案防工作。合规总监纳入银行业金融机构高级管理人员任职资格管理范围，岗位变动要按照监管管
辖事前向银监会或其派出机构报告。合规总监向行长报告工作，同时向专门委员会报告工作。
合规总监在案防方面的主要职责包括:
(一)定期审查、检查和监督执行案防政策、制度和操作规程;
(二)全面掌握本机构案防工作总体状况，并定期报告;
(三)建立与各业务条线和分支机构的协调配合机制，形成权责明确、报告路线清晰、运行有序的案防工作机制。
第十一条
银行业金融机构应当明确负责合规管理工作的部门(以下简称合规部门)为案防工作牵头部门，将本机构案防工作组织
实施作为其重要职责。
合规部门对合规总监负责，其案防方面的具体职责包括:
(一)拟定本机构案防管理政策、制度和操作规程;
(二)组织实施、协调落实案防工作决策和年度案防工作计划;
(三)收集汇总案防工作情况，定期分析本机构案防形势，确定案防工作重点;
(四)督促各部门及分支机构切实履行案防职责，确保案防管理体系政策运行;
(五)跟踪落实监管部门提出的案防监管要求;
(六)定期组织案防工作培训。
第三章
制度及质量控制
第十二条
银行业金融机构应当按照分工负责的原则，由具体业务部门发起制定业务制度和办法。业务制度和办法应当覆盖全部业务流程，明确责任部门，确保员工理解掌握制度并明晰违规应当承担的责任。
第十三条
银行业金融机构应当建立制度后评价体系，对各项制度合规性和有效性进行审查，根据审查结果和业务发展需要及时修订完善，确保制度涵盖所有业务领域和环节。
第十四条
银行业金融机构应当建立并完善统一授信、分级授权制度以及前、中、后台职责明确、岗位分离、制约有效的内部管理制
度，确保对各部门及分支机构的有效管理和控制。
第十五条
银行业金融机构应当建立和完善信息科技系统，提高通过技术手段防范案件的能力，支持各类管理信息适时、准确生成，对关键业务环节实时监控，确保业务的连续性、系统的安全性和稳定性。
第十六条
银行业金融机构应当制定符合本机构特点的案件风险排查、报告、处置、问责以及整改、后评价等专门制度。
第十七条
银行业金融机构应当建立健全科学的绩效考核和激励约束
机制，确保业务发展与内部控制、风险管理能力相匹配，规范各级机构及其员工行为，防止因考核激励机制不科学诱发员工违法违规行为。
第十八条
银行业金融机构应当建立检举、抵制违法违规行为和堵截案件的奖励制度，强化员工参与案防工作的激励引导，依法保护举报人的合法权益。
第四章
人员培训与行为管理
第十九条
银行业金融机构应当将员工培训教育作为案防工作的重要内容，建立完善的员工合规及案防培训体系，制定合规及案防培训计划和重点业务培训方案，建立配套的培训考核机制，并与员工岗位、待遇、职务
晋升等挂钩。
第二十条
银行业金融机构案防管理人员应当具备与履行职责相匹配的能力、经验和专业素质。篇五:
银行业金融机构案防工作办法
银行业金融机构案防工作办法
第一章
总则
第一条
为加强案防工作，维护银行业金融机构安全稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》以及其他有关法律法规，制定本办法。
第二条
中华人民共和国境内设立的各银行业金融机构适用本办法。
中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构参照适用本办法。
第三条
银行业金融机构案防工作的目标是，通过建立健全案防管理体系，完善案防管理制度和流程，强化法人负责和责任追究，推进案防长效机制建设，实现案防关口前移，及早防范和化解案件风险。
第四条
本办法所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。
第五条
银监会及其派出机构依法对银行业金融机构
案防工作实施监督管理。
第二章
组织架构
第六条
银行业金融机构是案防工作第一责任主体，应当按照本办法要求，建立与本机构风险管理、资产规模和业务复杂程度相适应的案防管理体系，有效监测、预警和处置案件风险。案防管理体系至少应当包括以下基本要素:
(一)董事会(或理事会等，下同)职责;
(二)监事会职责;
(三)高级管理层职责;
(四)适当的组织架构;
(五)管理政策、制度和流程;
(六)内部监督与检查。
第七条
董事会应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，将董事长列为案件风险防范第一责任人。董事会应当下设合规委员会或承担合规管理职责的专门委员会(以下简称专门委员会)，专门委员会对董事会负责，根据董事会授权组织指导案防工作。专门委员会中应当至少有一名独立董事成员。专门委员会在案防方面的主要职责包括:
(一)审议批准案防工作总体政策，推动案防管理体系建设;
(二)明确高级管理层有关案防职责及权限，确保高级
管理层采取必要措施有效监测、预警和处置案件风险;
(三)提出案防工作整体要求，审议案防工作报告;
(四)考核评估本机构案防工作有效性;
(五)确保内审稽核对案防工作进行有效审查和监督。
未设董事会的银行业金融机构，应当由经营决策机构履行董事会的有关案防工作职责。
第八条
监事会或监事应当监督董事会和高级管理层案防工作职责履行情况，监事长是案防工作监督的第一责任人。
第九条
高级管理层应当有效管理本机构案件风
险，行长(或总经理等，下同)是案防制度制定和执行的第一责任人。高级管理层应当明确各部门及分支机构案防工作的职责分工，确保专人负责，并研究制定年度案防工作计划。
第十条
银行业金融机构应当设立一名合规总监或指定一名高级管理人员(以下统称合规总监)负责本机构合规及案防工作。合规总监纳入银行业金融机构高级管理人员任职资格管理范围，岗位变动要按照监管管辖事前向银监会或其派出机构报告。合规总监向行长报告工作，同时向专门委员会报告工作。
合规总监在案防方面的主要职责包括:
(一)定期审查、检查和监督执行案防政策、制度和操作规程;
(二)全面掌握本机构案防工作总体状况，并定期报告;
(三)建立与各业务条线和分支机构的协调配合机制，形成权责明确、报告路线清晰、运行有序的案防工作机制。
第十一条
银行业金融机构应当明确负责合规管理工作的部门(以下简称合规部门)为案防工作牵头部门，将本机构案防工作组织实施作为其重要职责。
合规部门对合规总监负责，其案防方面的具体职责包括:
(一)拟定本机构案防管理政策、制度和操作规程;
(二)组织实施、协调落实案防工作决策和年度案防工作计划;
(三)收集汇总案防工作情况，定期分析本机构案防形势，确定案防工作重点;
(四)督促各部门及分支机构切实履行案防职责，确保案防管理体系正常运行;
(五)跟踪落实监管部门提出的案防监管要求;
(六)定期组织案防工作培训。
第三章
制度及质量控制
第十二条
银行业金融机构应当按照分工负责的原则，由具体业务部门发起制定业务制度和办法。业务制度和办法应当覆盖全部业务流程，明确责任部门，确保员工理解掌握制度并明晰违规应当承担的责任。
第十三条
银行业金融机构应当建立制度后评价体系，对各项制度合规性和有效性进行审查，根据审查结果和业务发展需要及时修订完善，确保制度涵盖所有业务领域和环节。
第十四条
银行业金融机构应当建立并完善统一授信、分级授权制度以及前、中、后台职责明确、岗位分离、制约有效的内部管理制度，确保对各部门及分支机构的有效管理和控制。
第十五条
银行业金融机构应当建立和完善信息科技系统，提高通过技术手段防范案件的能力，支持各类管理信息适时、准确生成，对关键业务环节实时监控，确保业务的连续性、系统的安全性和稳定性。
第十六条
银行业金融机构应当制定符合本机构特点的案件风险排查、报告、处置、问责以及整改、后评价等专门制度。
第十七条
银行业金融机构应当建立健全科学的绩效考核和激励约束机制，确保业务发展与内部控制、风险管理能力相匹配，规范各级机构及其员工行为，防止因考核激励机制不科学诱发员工违法违规行为。
第十八条
银行业金融机构应当建立检举、抵制违法违规行为和堵截案件的奖励制度，强化员工参与案防工作的激励引导，依法保护举报人的合法权益。
第四章
人员培训与行为管理
第十九条
银行业金融机构应当将员工培训教育作为Yl4HdOAA61
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